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2025年跨境支付异常交易监测系统实操试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、

请登录模拟跨境支付异常交易监测系统，进入主界面后，将系统默认监控的时间范围调整为“2025年5月10日”至“2025年5月16日”，并将默认筛选的币种调整为“美元(USD)”。完成后，记录系统当前显示的交易总笔数。

二、

系统内已存在针对“虚拟货币交易”的监测规则（规则名称：规则-VMB-001）。请打开该规则配置页面，将其“状态”从“启用”改为“禁用”。随后，将该规则的“交易金额阈值”从“等值1000美元”调整为“等值5000美元”。完成后，记录修改后的规则状态和新的金额阈值。

三、

根据以下条件，在系统中执行查询操作，并记录查询结果的第一笔交易和最后一笔交易的交易流水号：

1.交易币种为“欧元(EUR)”；

2.交易金额大于等值500美元，小于等值2000美元；

3.交易时间发生在“2025年5月12日”当天；

4.交易对手方名称中包含“Techno”。

四、

系统生成如下一条监测预警信息，请根据系统提供的详细信息及您的风险理解，判断该交易是否构成“潜在欺诈交易”，并在系统中进行相应的标记（如勾选“疑似欺诈”标签）。

*预警编号:WLT20250513001

*交易流水号:6102316678

*交易时间:2025-05-1309:15:22

*交易金额:650美元

*交易币种:美元

*交易类型:货到付款

*收单商户名称:GlobalE-CommerceStore

*收单商户MID:*交易对手方姓名:JaneDoe

*交易对手方证件号:XXXXXXXX12345

*交易对手方银行卡号:(发卡行:BankA)

*交易对手方IP地址:192.168.1.100

*交易商品类别:电子产品(具体型号:XYZ-888)

*监测规则触达:规则-交易频率-001(单卡24小时内交易笔数超过5笔)

五、

获取试卷第三题查询结果中，所有交易流水号为“6102316679”至“6102316899”之间的交易记录。从中筛选出至少3笔您认为具有异常特征或需要进一步调查的交易，简要说明您认为异常的原因（每条原因不超过50字）。

六、

针对试卷第四题中标记为“潜在欺诈交易”的交易（流水号:6102316678），请模拟在系统中调取该客户（JaneDoe）近30天的交易流水记录，并简要分析其交易行为模式（如交易频率、金额分布、常用商户类型等），说明支持您初步判断为欺诈交易的理由。

七、

假设您通过调查发现，试卷第四题中的交易（流水号:6102316678）确实涉及洗钱风险（例如，该商品为虚拟货币挖矿设备，交易资金来源可疑）。请根据系统提供的报告模板，生成一份简要的异常交易监测报告，内容应包括：异常交易基本信息、监测规则触达情况、风险分析（简述判断为洗钱风险的理由）、建议处置措施（如：限制该商户后续交易、上报可疑交易报告给反洗钱部门）。

八、

系统提供了针对“跨境赌博”风险的定制化监测模型。请进入该模型配置页面，查看当前模型的启用状态。如果模型当前处于“禁用”状态，请将其改为“启用”状态。完成后，记录模型的新状态。

试卷答案

一、

系统显示的交易总笔数（记录数值）。

解析思路：本题考察基本操作，要求考生熟悉系统主界面，并能根据要求修改查询参数（时间范围、币种），最后准确记录并返回修改后的查询结果统计信息。

二、

修改后的规则状态（如“禁用”）、修改后的金额阈值（如“等值5000美元”）。

解析思路：本题考察规则配置的修改能力。要求考生能找到指定规则，准确更改其“状态”属性，并调整“交易金额阈值”的数值及单位。答案需包含修改后的状态和阈值的具体数值。

三、

查询结果的第一笔交易的交易流水号、最后一笔交易的交易流水号。

解析思路：本题考察复杂条件下的数据查询和筛选能力。要求考生能理解并准确输入多个筛选条件（币种、金额范围、时间、对手方名称），并能在查询结果中找到指定范围的记录，提取并记录首尾记录的流水号。

四、

“疑似欺诈”标签是否被勾选（是/否）。

解析思路：本题考察风险识别与判断能力。要求考生根据系统提供的预警信息（交易要素、触发的规则），结合对“潜在欺诈交易”的理解，判断该交易是否确实可疑。答案在于做出明确的“是”或“否”的标记选择，并需在实操中完成该标记动作。

五、

至少3笔被筛选出的异常交易流水号，及对应的简短异常原因说明（每条原因不超过50字）。

解析思路：本题考察数据分析与异常发现能力。要求考生在获取指定