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2026秋招：风险控制题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.以下哪种不属于信用风险？

A.借款人违约

B.市场利率波动

C.保证人失去担保能力

D.借款人经营不善

2.风险控制的第一步是？

A.风险评估

B.风险识别

C.风险应对

D.风险监测

3.流动性风险是指？

A.资产无法及时变现的风险

B.市场价格波动的风险

C.信用违约的风险

D.操作失误的风险

4.以下哪项是风险缓释的措施？

A.风险规避

B.购买保险

C.风险自留

D.风险转移

5.风险偏好是指？

A.企业愿意承担的风险水平

B.市场的风险程度

C.监管要求的风险标准

D.投资者的风险承受能力

6.市场风险不包括？

A.利率风险

B.汇率风险

C.信用风险

D.商品价格风险

7.操作风险的主要来源不包括？

A.人员失误

B.系统故障

C.市场波动

D.外部事件

8.风险评估的方法不包括？

A.定性评估

B.定量评估

C.经验评估

D.综合评估

9.风险预警系统的作用是？

A.提前发现风险

B.消除风险

C.转移风险

D.承担风险

10.以下哪种属于合规风险？

A.违反法律法规

B.市场竞争失败

C.技术创新不足

D.客户投诉

多项选择题（每题2分，共10题）

1.风险控制的策略包括？

A.风险规避

B.风险降低

C.风险转移

D.风险承受

2.信用风险的评估指标有？

A.偿债能力指标

B.盈利能力指标

C.营运能力指标

D.发展能力指标

3.市场风险的管理方法有？

A.限额管理

B.套期保值

C.压力测试

D.风险分散

4.操作风险的控制措施包括？

A.完善内部控制制度

B.加强人员培训

C.提高系统稳定性

D.建立应急机制

5.流动性风险管理的方法有？

A.现金储备

B.资产证券化

C.融资渠道多元化

D.流动性预警

6.风险评估的要素包括？

A.风险发生的可能性

B.风险影响程度

C.风险应对措施

D.风险监测频率

7.合规风险管理的内容有？

A.遵守法律法规

B.遵循内部规章制度

C.防范道德风险

D.应对监管检查

8.风险预警的指标可以包括？

A.财务指标

B.非财务指标

C.市场指标

D.行业指标

9.风险文化的内容包括？

A.风险意识

B.风险价值观

C.风险管理制度

D.风险应对策略

10.风险控制的流程包括？

A.风险识别

B.风险评估

C.风险应对

D.风险监测与评价

判断题（每题2分，共10题）

1.风险控制就是要完全消除风险。（）

2.信用风险只存在于信贷业务中。（）

3.市场风险是不可控的。（）

4.操作风险主要是由人员失误造成的。（）

5.流动性风险不会导致企业破产。（）

6.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法。（）

7.合规风险只涉及外部法律法规。（）

8.风险预警系统可以准确预测风险。（）

9.风险文化对企业的风险控制没有影响。（）

10.风险控制是一个动态的过程。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述风险控制的基本原则。

答：风险控制应遵循全面性原则，覆盖所有业务和环节；审慎性原则，充分评估可能风险；有效性原则，措施切实可行；独立性原则，风控部门独立履职；适时性原则，随环境变化调整策略。

2.信用风险评估的主要内容有哪些？

答：主要评估借款人偿债能力，如资产负债、现金流等；盈利能力，像利润率等指标；营运能力，如存货、应收账款周转情况；还有信用记录，包括过往还款表现等。

3.市场风险的主要类型有哪些？

答：主要类型有利率风险，受利率变动影响；汇率风险，因汇率波动产生；商品价格风险，源于商品价格涨跌；股票价格风险，受股票市场波动影响。

4.操作风险的特点是什么？

答：操作风险具有内生性，多源于内部；广泛性，涉及各业务环节；人为性，人员因素影响大；不确定性，损失大小和发生时间难测；可预防性，能通过内控等措施降低。

讨论题（每题5分，共4题）

1.讨论如何建立有效的风险预警系统。

答：要建立有效的风险预警系统，需先确定合适指标，涵盖财务、市场等多方面。收集准确数据，确保信息及时可靠。运用科学模型分析数据，设定合理预警阈值。建立快速响应机制，根据预警采取应对措施，且不断优化完善。

2.分析信用风险和市场风险的联系与区别。

答：联系：都影响金融机构和企业。市场风险可能引发信用风险，如市场恶化使借款人违约。区别：信用风险源于交易对手违约，市场风险由市场价格波动导致；信用风险可控性相对高，市场风险较难精准控制。

3.探讨操作