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资本市场反洗钱监管技术升级应对可行性研究

摘要

在当前全球金融环境深刻变革的背景下，资本市场作为国家经济运行的核心引擎，其健康稳定发展直接关系到金融安全与社会经济秩序。然而，随着跨境资本流动的日益频繁、金融衍生品的复杂化以及数字技术的迅猛迭代，洗钱活动呈现出前所未有的隐蔽性、跨域性和智能化特征，对传统反洗钱监管体系构成严峻挑战。本研究立足于我国资本市场实际，深入探讨监管技术升级的可行性路径，旨在通过系统性分析现有技术瓶颈、升级需求与实施条件，为构建前瞻性、适应性的监管框架提供科学依据。研究过程中，综合运用文献分析、案例比较与实证推演等方法，重点考察了人工智能、