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【自查报告】2025年房地产自查报告

2025年，本公司严格遵循国家房地产行业监管政策及地方政府相关要求，围绕经营管理、项目开发、合规运营、财务风险、质量安全等核心领域开展全面自查工作。现将本年度自查情况报告如下：

一、经营管理基本情况

本年度公司实现房地产开发投资156亿元，同比增长8.2%，主要聚焦一二线城市及强三线城市核心区域项目。全年新开工项目12个，总建筑面积185万平方米；竣工交付项目9个，交付面积132万平方米，交付率达98.3%，客户满意度评分89.6分。实现合约销售额235亿元，回款率85.7%，经营性现金流净额18.2亿元，资产负债率控制在72.3%，较上年下降2.1个百分点，保持“三道红线”绿档达标。

二、政策合规性自查

（一）土地获取环节

全年通过招拍挂方式获取土地15宗，总面积1280亩，土地出让金总额87.5亿元。自查确认所有土地出让程序符合《土地管理法》及地方出让细则，已全额缴纳土地出让金并取得不动产权证，不存在闲置土地情况。其中3宗涉及城市更新项目，已完成拆迁安置补偿协议签署率100%，补偿资金专户监管到位，未发生群体信访事件。

（二）规划审批环节

所有在建项目均已取得《建设工程规划许可证》《建筑工程施工许可证》等法定证照，容积率、建筑密度等指标符合规划条件。针对2025年新实施的《城乡规划法》修订条款，重点自查了3个项目的绿色建筑指标，其中2个项目达到三星级标准，1个项目达到二星级标准，节能率均超65%。

（三）销售监管合规

严格执行商品房预售资金监管制度，全年纳入监管资金42.3亿元，均按工程进度节点申请使用，未发生挪用情况。销售现场公示内容完整，包含“五证”、不利因素提示、预售资金监管银行及账号等信息，公示率100%。通过“一房一价”系统备案房源1260套，备案价格与实际成交价差异率控制在±5%以内，未发现捂盘惜售、虚假宣传等违规行为。

三、项目开发建设管理

（一）工程质量管理

建立“项目自检-监理巡查-第三方飞检”三级质量管控体系，全年开展质量专项检查48次，发现渗漏、空鼓等问题237项，整改完成率100%。引入BIM技术对5个新项目进行全生命周期管理，混凝土强度、钢筋间距等关键指标合格率达99.2%。竣工项目中，2个获得省级优质工程奖，3个通过绿色建筑认证。

（二）安全生产管理

落实安全生产“三管三必须”要求，全年组织安全培训26场，参训人员3200人次，开展应急演练18次。排查安全隐患426项，其中重大隐患6项，均已整改闭环。施工现场配备智能监控系统，实现塔吊盲区监测、临边防护预警等功能，全年未发生死亡事故，轻伤率控制在0.3‰以下。

（三）进度与成本控制

12个在建项目中，10个项目按计划节点推进，2个项目因疫情影响滞后15-20天，已通过优化施工方案追回工期。全成本偏差率控制在3.5%以内，其中建安成本节约2.3%，主要通过集中采购和新材料应用实现。

四、财务与资金管理

（一）融资合规性

全年新增融资68亿元，其中银行开发贷42亿元，公司债15亿元，供应链ABS11亿元，均符合“集中度管理”“用途管控”等监管要求。未使用信托、影子银行等非标融资，融资成本平均5.2%，较上年下降0.3个百分点。

（二）资金链安全

设立资金流动性监测预警机制，每日监控现金储备、到期债务等指标，当前可动用资金35.6亿元，足以覆盖未来6个月到期债务28.3亿元。预售资金回款专户与监管账户实时联动，确保资金优先用于工程建设。

（三）税务管理

全年缴纳各项税费21.7亿元，其中土地增值税清算完成4个项目，补缴税款8600万元；企业所得税汇算清缴准确率100%，未发生税务行政处罚。针对2025年新增的房产税试点政策，已完成存量商业地产税源登记。

五、市场营销与客户关系

（一）营销行为规范

广告宣传内容均通过法务审核，未使用“学区房”“投资回报率”等违禁词汇，线上推广渠道备案率100%。全年处理客户投诉132起，涉及房屋质量、交付延期等问题，平均响应时间4.5小时，解决率92.4%，客户满意度提升至89.6分。

（二）合同管理

商品房买卖合同规范率100%，补充协议条款均经法律顾问审核，未设置不公平格式条款。全年发生合同纠纷3起，均通过协商解决，未进入诉讼程序。

六、内部控制与风险管理

（一）内部审计

开展专项审计6次，涉及采购、成本、营销等领域，发现内控缺陷12项，已制定整改计划并完成8项，剩余4项预计2026年3月底前完成。关键岗位轮岗覆盖率达100%，未发现舞弊行为。

（二）合规风控

建立政策跟踪机制，实时更新房地产调控政策库，组织专项培训解读新政5次。针对“保交楼”政治任务，成立专项工作组，对12个在建项目实行周调度，确保按时交付。

七、社会责任履行

（一）绿色环保

所有新项目均达到绿色建筑标准，装