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2026年金融理财顾问合同

合同编号：[合同编号]

甲方（客户）：

姓名/名称：[客户姓名/名称]

身份证号/统一社会信用代码：[客户身份证号/统一社会信用代码]

地址：[客户地址]

联系电话：[客户联系电话]

电子邮箱：[客户电子邮箱]

乙方（金融理财顾问）：

名称：[顾问公司名称]

地址：[顾问公司地址]

法定代表人/负责人：[法定代表人/负责人姓名]

联系电话：[顾问公司联系电话]

电子邮箱：[顾问公司电子邮箱]

金融理财顾问资质证明编号：[顾问资质证明编号]

甲乙双方根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券

法》、《中华人民共和国反洗钱法》及其他相关法律法规的规定，本

着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，就甲方委托乙方提供金融理

财顾问服务事宜，经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条服务范围与内容

1.1乙方同意根据甲方提供的财务信息、投资目标、风险承受能力

等，为甲方提供金融理财顾问服务。本协议项下的“金融理财顾问服

务”是指基于对甲方情况的评估，提供财务分析、理财规划建议、投

资产品信息分析及推荐等服务，旨在帮助甲方制定合理的财务目标和

投资策略。乙方不承诺为甲方获取特定投资收益，亦不保证甲方投资

本金不受损失。

1.2具体服务内容可能包括但不限于：

(1)收集、整理甲方的财务信息，包括但不限于资产、负债、

收入、支出、财务目标等；

(2)对甲方的财务状况进行评估分析；

(3)协助甲方确定合理的风险承受能力和投资偏好；

(4)根据甲方的财务状况、风险承受能力和投资目标，制定个

性化的理财规划方案；

(5)向甲方介绍相关的金融投资产品知识，分析其风险收益特

征；

(6)基于甲方的需求和匹配原则，向甲方推荐适当的金融产品

或服务；

(7)根据市场变化或甲方需求的变化，对理财规划方案进行必

要的调整和更新；

(8)在服务过程中，向甲方提供必要的投资咨询和风险提示。

1.3服务方式包括但不限于面谈、电话、电子邮件、视频会议以及

乙方提供的线上服务平台等。

第二条服务费用与支付

2.1双方同意，甲方就乙方提供的金融理财顾问服务向乙方支付服

务费用。费用标准及支付方式具体约定如下：

(1)费用模式：[选择一项或多项，如：按服务项目一次性收

费/按服务时间收费/按月费/按管理资产比例收费/收取产品销售佣金

等]。

(2)收费标准：[具体费率或金额，如：人民币[金额]元/次/

每小时/每月/年/管理资产余额的[百分比]%]。

(3)支付时间：[具体支付节点，如：服务开始前/服务过程中

/服务完成后/每个自然月结束后[天数]日内]支付。

(4)支付方式：甲方应通过银行转账方式将服务费用支付至乙

方指定的以下银行账户：

开户行：[开户银行名称]

账户名称：[乙方账户名称]

账号：[乙方银行账号]

(5)若费用模式包含产品销售佣金，则佣金来源及比例应明确

说明，并确保甲方充分理解。

2.2甲方应按照本协议约定按时足额支付服务费用。逾期支付的，

每逾期一日，甲方应按应付未付金额的[千分之几]%向乙方支付违约

金。

第三条双方的权利与义务

3.1乙方的权利与义务：

3.1.1权利：

(1)有权要求甲方提供真实、准确、完整的财务信息、投

资经验、风险偏好及投资目标等必要资料，并有权在合理范围内对甲

方的提供情况进行核实；

(2)有权根据法律法规及监管要求，了解甲方的关联交易

信息及其他可能影响服务提供的信息；

(3)按照本协议约定收取服务费用；

(4)遵守相关法律法规、监管规定及行业规范，提供专

业、审慎的服务；

(5)在提供服务过程中，应始终以维护甲方利益为根本出

发点；