行业风险评估模板与填写示例.docVIP

行业通用风险评估模板与填写示例

一、适用范围与应用场景

二、风险评估实施步骤详解

步骤一：明确评估目标与范围

操作说明：

确定本次风险评估的具体目标（如“识别新产品上市的市场风险”“评估新生产线投产的安全风险”等）；

定义评估边界，包括涉及的业务环节（如研发、生产、销售、客服等）、时间范围（如未来6个月、项目周期内）、责任部门（如市场部、生产部、风控部等）；

成立评估小组，明确组长（建议由部门负责人担任）及组员（需包含业务骨干、技术专家、合规人员等），保证多视角覆盖。

步骤二：全面识别风险点

操作说明：

结合历史数据（如过往风险事件记录、投诉案例）、行业标杆经验、内部流程文件及外部环境分析（如政策、市场、技术趋势），采用“头脑风暴法”“流程分析法”“SWOT分析法”等工具，识别可能存在的风险；

按风险类别对识别出的风险点进行初步分类（如战略风险、运营风险、财务风险、合规风险、安全风险等），避免遗漏；

记录所有风险点，形成《风险识别清单》，明确每个风险点的具体表现形式（如“原材料价格波动导致成本上升”“数据泄露引发客户投诉”）。

步骤三：分析风险可能性与影响程度

操作说明：

评估可能性：根据风险发生的概率，划分为5个等级（1-5分，1分表示“极不可能发生”，5分表示“极可能发生”），参考标准

1分：过去5年内从未发生，且当前环境无触发因素；

3分：过去2-3年内发生过1次，存在一定触发条件；

5分：过去1年内发生过2次及以上，或当前环境持续存在触发因素。

评估影响程度：根据风险发生后对组织目标（如营收、声誉、合规性、客户满意度等）的影响，划分为5个等级（1-5分，1分表示“影响极小”，5分表示“灾难性影响”），参考标准

1分：对目标无实质影响，仅轻微增加工作量；

3分：对目标部分达成造成阻碍，需额外投入资源解决；

5分：导致核心目标无法达成，或引发重大负面事件（如监管处罚、客户流失）。

步骤四：确定风险等级并制定应对策略

操作说明：

计算风险值：风险值=可能性×影响程度，根据风险值大小划分风险等级（如低风险、中风险、高风险），参考标准：

低风险：风险值1-6分（需关注，暂不采取特别措施）；

中风险：风险值7-12分（需制定应对计划，明确责任人和时限）；

高风险：风险值13-25分（需立即采取控制措施，优先处理）。

针对不同等级风险制定应对策略：

高风险：规避（如终止高风险业务）、转移（如购买保险、外包给第三方）、降低（如加强流程管控、增加备用方案）；

中风险：降低（如优化流程、加强培训）、转移（如与供应商签订风险共担协议）；

低风险：接受（保留风险，定期监控）、降低（低成本改进措施）。

明确每项风险的应对措施、责任部门、配合部门及完成时限，形成《风险应对计划表》。

步骤五：跟踪与更新风险评估结果

操作说明：

风险评估小组定期（如每月/每季度）跟踪风险应对措施的执行情况，检查措施是否有效、风险等级是否降低；

当内外部环境发生重大变化（如政策调整、市场突变、新技术应用）时，及时启动重新评估，更新风险清单及应对策略；

建立风险台账，记录风险从识别到应对的全过程，形成闭环管理，为后续风险评估提供参考。

三、风险评估标准模板

表1：风险评估表

风险点编号

风险点描述（含具体表现形式）

所属风险类别

可能性（1-5分）

影响程度（1-5分）

风险值

风险等级（低/中/高）

应对策略（规避/转移/降低/接受）

应对措施具体内容

责任部门

配合部门

完成时限

当前状态（未启动/进行中/已完成）

R-001

原材料供应商A因产能不足导致交付延迟

运营风险

4

3

12

中风险

降低

1.开发2家备用供应商；2.与供应商A签订交付违约金条款；3.每周跟进供应商生产进度

采购部

生产部

2024-09-30

进行中

R-002

新产品数据安全防护不足，存在泄露风险

合规风险

3

5

15

高风险

降低

1.聘请第三方机构进行数据安全测评；2.升级加密技术；3.对员工开展数据安全培训

技术部

市场部

2024-08-15

进行中

R-003

客户投诉响应流程繁琐，导致满意度下降

服务风险

4

2

8

中风险

降低

1.简化投诉提交流程，上线线上投诉系统；2.设立投诉处理专项小组，48小时内响应

客服部

产品部

2024-10-31

未启动

表2：风险应对计划跟踪表（示例）

风险点编号

应对措施

责任人

计划完成日期

实际完成日期

措施效果描述（如“已开发备用供应商B，签订3年供货协议”）

风险等级变化（原→现）

备注

R-001

开发2家备用供应商

张*

2024-09-30

2024-09-28

已完成供应商B、C资质审核，小批量测试通过

中风险→低风险

交付延迟风险降低

R-002

数据安全测评

李*

2024-08-15