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2026年银保产品策划及助理文案人面试考题

一、单选题（共10题，每题2分，共20分）

（考察对银保行业政策、市场趋势及产品知识的掌握程度）

1.以下哪项不属于中国银保监会2025年重点监管的银保产品领域？

A.个人养老金产品

B.健康保险产品

C.投资连结保险

D.财产保险产品

2.银保产品策划中，客户生命周期管理的核心目标是什么？

A.提高短期销售业绩

B.实现客户长期价值最大化

C.降低产品开发成本

D.增加客户投诉率

3.在银保产品文案中，以下哪句话更符合合规要求？

A.本产品收益高达10%，稳赚不赔！

B.投资有风险，理财需谨慎，请理性选择！

C.比银行存款收益高3倍，立即抢购！

D.本产品由银行承保，100%安全！

4.银保产品定价时，风险定价主要考虑的因素是？

A.市场利率

B.客户信用评级

C.竞争对手价格

D.产品宣传费用

5.场景化保险在银保产品中的应用，最能体现以下哪个特点？

A.产品复杂化

B.购买门槛高

C.客户需求精准匹配

D.营销成本增加

6.银保产品文案中，FABE法则（Feature-Advantage-Benefit-Evidence）主要强调什么？

A.产品技术参数

B.客户情感共鸣

C.证据支持的重要性

D.价格优势

7.某银保产品面向小微企业主，最可能采用的销售渠道是？

A.线上直销平台

B.银行网点

C.保险公司代理人

D.合作企业客户经理

8.银保产品合规性审查中，信息披露的核心要求是什么？

A.尽量减少产品信息

B.使用专业术语

C.清晰说明产品风险

D.突出产品收益

9.银保产品策划中，差异化竞争策略的核心是？

A.降低产品成本

B.提供独特价值

C.扩大营销范围

D.模仿竞品模式

10.在银保产品文案中，客户证言的作用是？

A.提高产品权威性

B.增加销售话术

C.降低产品门槛

D.替代产品说明

二、多选题（共5题，每题3分，共15分）

（考察对银保产品市场分析及文案创作能力的综合理解）

1.银保产品策划中，市场细分的主要依据包括哪些？

A.客户年龄

B.收入水平

C.产品类型

D.地域分布

E.风险偏好

2.银保产品文案中，AIDA模型（Attention-Interest-Desire-Action）的关键步骤是？

A.吸引注意力

B.激发兴趣

C.创造欲望

D.引导行动

E.强调收益

3.银保产品定价时，成本导向定价法需要考虑的因素包括？

A.产品开发成本

B.营销费用

C.竞争对手价格

D.客户支付能力

E.风险溢价

4.银保产品文案中，情感营销常用的技巧包括？

A.客户故事

B.利益诉求

C.共鸣点设计

D.专业术语

E.风险提示

5.银保产品销售过程中，客户关系管理（CRM）的核心作用是？

A.提高客户留存率

B.增加交叉销售机会

C.降低销售成本

D.增强客户满意度

E.替代产品培训

三、简答题（共5题，每题4分，共20分）

（考察对银保产品策划及文案创作的实际操作能力）

1.简述银保产品策划中，客户需求分析的主要步骤。

2.如何通过文案创作提升银保产品的市场竞争力？

3.银保产品定价时，竞争导向定价法的优缺点是什么？

4.在银保产品文案中，如何平衡合规性与营销性？

5.银保产品销售团队培训时，如何提升产品策划与文案人的沟通效率？

四、论述题（共1题，10分）

（考察对银保行业发展趋势及产品创新能力的综合分析能力）

结合2025年中国银保行业政策变化，分析银保产品策划及文案创作在未来1-2年的发展方向。

答案与解析

一、单选题答案

1.D

2.B

3.B

4.B

5.C

6.C

7.C

8.C

9.B

10.A

解析：

1.D（财产保险不属于银保监会重点监管的银保产品领域，主要涉及保险公司和银行。）

5.C（场景化保险强调根据客户实际需求设计产品，精准匹配客户需求。）

10.A（客户证言通过真实案例增强产品可信度。）

二、多选题答案

1.A,B,D,E

2.A,B,C,D

3.A,B,E

4.A,C

5.A,B,D

解析：

1.E（地域分布不属于市场细分依据，主要考虑客户特征。）

4.C（情感营销强调共鸣，而非专业术语。）

三、简答题答案

1.客户需求分析步骤：

-收集客户数据（年龄、收入、职业等）；

-分析客户行为（购买历史、风险偏好）；

-确定客户痛点（资金需求、保障缺口）；

-提出解决方案（产品匹配度）。

2.文案创作提升竞争力：

-突出产品差异化；

-使用客户易理