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2025年职业资格证券从业资格投资顾问-投资顾问参考题库含答案解析

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、客户风险承受能力评估主要通过以下哪种方式？

A.问卷调查评估

B.交易账户历史数据

C.客户职业背景调查

D.客户家庭负债率分析

2、投资组合有效边界上的资产组合具有以下哪个特征？

A.风险收益比最高

B.收益率最高

C.风险最低

D.费用率最高

3、根据《证券期货投资者适当性管理办法》，基金风险等级分为几个类别？

A.3类

B.4类

C.5类

D.6类

4、投资顾问在基金销售中不得承诺以下哪项？

A.保障本金安全

B.确保收益高于市场

C.提供投资策略建议

D.明确揭示基金风险

5、客户当前可投资资产为100万元，保守型客户资产配置中股票比例应不超过？

A.20%

B.30%

C.50%

D.80%

6、投资顾问向客户推荐特定证券时，必须遵循以下哪项原则？

A.自愿原则

B.平等原则

C.禁止利益冲突原则

D.知情原则

7、投资组合再平衡建议的频率通常为？

A.每周

B.每月

C.每季度

D.每年

8、基金定投的主要优势是？

A.确保高收益

B.分散投资风险

C.降低交易成本

D.提高流动性

9、客户资产配置中债券类资产占比超过多少时需提示风险？

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

10、投资顾问不得通过以下哪种方式获取客户信息？

A.客户面谈记录

B.交易所公开数据

C.第三方机构授权查询

D.客户自行提供社交媒体

11、某投资者风险承受能力评估为R3级，其投资顾问应建议配置多少比例的权益类资产？

A.20%以下

B.30%-50%

C.50%-70%

D.70%以上

12、客户要求将100万元全部投资于货币基金，投资顾问应如何回应？

A.接受并签订协议

B.建议分散投资

C.立即终止服务

D.询问投资期限

13、投资顾问向客户推荐混合型基金时，需重点提示的风险类型是？

A.流动性风险

B.信用风险

C.市场风险

D.政策风险

14、客户持有股票账户市值30万元，风险承受能力为R2级，投资顾问应建议其投资于？

A.银行理财

B.期货合约

C.指数基金

D.贵金属ETF

15、投资顾问向客户销售私募基金时，必须明确告知的内容是？

A.业绩基准

B.投资期限

C.管理费率

D.退出机制

16、客户要求追加投资50万元至现有股票组合，投资顾问应首先评估？

A.投资期限

B.风险偏好

C.资金来源

D.市场趋势

17、关于客户适当性管理，错误的做法是？

A.核查身份证明

B.询问投资经验

C.签订风险揭示书

D.评估财务状况

18、投资顾问制作资产配置报告时，必须包含的风险提示是？

A.历史收益率

B.最大回撤

C.申赎费用

D.业绩比较基准

19、客户要求投资于未上市企业股权，投资顾问应如何处理？

A.推荐股权基金

B.建议参与REITs

C.立即拒绝

D.评估项目风险

20、投资顾问向客户解释基金定投时，需重点说明的收益特征是？

A.短期收益稳定

B.长期复利效应

C.流动性便利

D.退出渠道多样

21、根据《证券投资顾问业务暂行规定》，证券投资顾问在服务中必须遵循的核心原则是？

A.以客户利益为先

B.适当性管理

C.承诺保本收益

D.提供免费咨询

22、投资顾问在向客户推荐基金产品时，必须优先评估的内容是？

A.基金规模

B.基金经理业绩

C.风险承受能力

D.基金费率

23、关于衍生品投资，证券投资顾问应重点提示的风险是？

A.交易成本高

B.保证金追索权

C.市场波动影响

D.流动性风险

24、客户资产配置中，适合低风险承受能力投资者的产品是？

A.股票型基金

B.中级风险固收+

C.银行理财

D.融资融券

25、宏观经济政策对股市影响最大的方面是？

A.税收政策

B.货币供应量

C.贸易协定

D.产业补贴

26、投资顾问向客户解释基金A与基金B差异时，应重点说明的指标是？

A.七日年化收益率

B.最大回撤幅度

C.基金经理从业年限

D.基金托管行

27、关于客户画像，专业投资者与普通投资者的核心区别是？

A.交易频率

B.知识水平

C.风险承受能力

D.资产规模

28、R4级私募基金适合的投资者类型是？

A.机构投资者

B.高净值个人

C.普通工薪阶层

D.青少年投资者

29、投资顾问