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个人理财咨询协议2026年合规承诺

甲方（客户）：[客户姓名或名称]

身份证号/统一社会信用代码：[客户证件号码]

联系地址：[客户联系地址]

联系电话：[客户联系电话]

乙方（顾问方）：[顾问方名称或姓名]

统一社会信用代码/身份证号：[顾问方证件号码]

联系地址：[顾问方联系地址]

联系电话：[顾问方联系电话]

鉴于甲方希望获得专业的个人理财咨询服务，以更好地了解自身财务状况、明确理财目标并制定合适的财务规划；鉴于乙方拥有专业的理财咨询团队和资质，愿意根据法律法规和行业规范为甲方提供个人理财咨询服务。双方本着平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：

第一条服务内容与方式

1.1乙方同意向甲方提供个人理财咨询服务，包括但不限于：

(1)收集、整理和分析甲方的财务信息，包括但不限于收入、支出、资产、负债、风险承受能力等；

(2)与甲方沟通，了解其财务状况、理财目标及期望；

(3)基于甲方的财务状况、风险承受能力和理财目标，提供个性化的理财规划建议，可能涉及资产配置、投资产品选择、风险管理等方面的指导；

(4)向甲方解释相关金融产品、市场趋势和投资策略的基本信息；

(5)根据协议约定，定期或不定期与甲方进行沟通，回顾理财规划执行情况，并根据市场变化或甲方需求调整建议；

(6)协助甲方理解各类金融信息的含义，并提供必要的解读；

(7)法律法规及监管机构要求的其他相关咨询。

1.2服务方式主要为[线上/线下会议、电话、书面报告等，请选择或补充]，服务地点为[线上平台或具体办公地址等]。

第二条服务期限

2.1本协议服务期限自[起始日期]起至[结束日期]止，为期[服务期限时长，如：一年]。

2.2协议期满前[提前通知期，如：三个月]，如甲乙双方均有意继续合作，应另行协商续签事宜。

第三条费用与支付

3.1甲方同意按照本协议约定向乙方支付咨询服务费。

3.2本协议项下的咨询服务费总额为人民币[总金额]元（大写：[金额大写]）。

3.3支付方式为[一次性支付/分期支付，请选择并说明具体支付节点和金额]，首次支付应于本协议签订之日起[支付天数]内完成。

3.4乙方提供的咨询服务过程中，如需使用特定的第三方软件工具或提供额外的、非本协议标准包含的深度定制服务，可能产生额外费用，具体费用标准及必要性将提前告知甲方，经甲方同意后方可收取。

第四条甲方的权利与义务

4.1甲方的权利：

(1)有权要求乙方按照本协议约定提供专业、勤勉的理财咨询服务；

(2)有权获取乙方提供的咨询服务报告及相关文件；

(3)有权了解乙方及其从业人员的资质情况；

(4)有权根据自身情况决定是否采纳乙方的建议；

(5)有权对乙方的服务提出意见和建议。

4.2甲方的义务：

(1)应向乙方提供真实、准确、完整、有效的个人财务信息及投资偏好声明，并对其真实性、准确性、完整性负责；

(2)应积极配合乙方开展必要的沟通、面谈或信息核实工作；

(3)应按照本协议约定支付咨询服务费；

(4)应遵守国家有关法律法规及金融监管规定，不得利用乙方提供的服务进行非法活动；

(5)应对从乙方获取的未公开信息承担保密义务。

第五条乙方的权利与义务

5.1乙方的权利：

(1)有权要求甲方提供真实、准确、完整的财务信息；

(2)有权按照约定收取咨询服务费；

(3)如甲方违反保密义务或从事违法违规活动，乙方有权中止或终止服务并要求赔偿损失。

5.2乙方的义务：

(1)应按照本协议第一条约定提供专业、合规的理财咨询服务；

(2)应确保提供服务的从业人员具备相应的从业资格和资质；

(3)乙方郑重承诺，在提供本协议项下服务的过程中，将严格遵守截至2026年有效的所有适用中华人民共和国法律、法规、规章及金融监管机构的规定。具体包括但不限于：

a.资质合规：保证乙方及其提供服务的从业人员持有合法有效的执业资格或牌照，并在合法合规的范围内开展业务。

b.信息披露：向甲方充分、清晰、准确地披露所有与咨询服务相关的信息，包括但不限于乙方的收费模式、服务范围、利益冲突情况（如顾问方或关联方持有相关产品利益）、免责声明等。对于甲方提供的金融产品信息，将确保来源可靠并已履行必要的尽职调查义务。

c.适当性匹配：在提供咨询服务前，对甲方进行充分的风险承受能力评估，并基于评估结果，推荐符合甲方适当性要求的理财规划建议或信息，确保推荐的产品/服务与甲方的财务状况、投资目标、风险认知和承受能力相匹配。