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银行合规风险的管控措施(3篇)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.银行在合规风险管控中，以下哪项措施不属于内部控制范畴？()

A.定期进行内部审计

B.建立健全的合规管理制度

C.强化员工合规意识培训

D.增加贷款额度

2.在银行合规风险管控中，以下哪项措施不是通过技术手段实现的？()

A.利用大数据分析进行风险识别

B.通过人工智能进行反洗钱监控

C.人工审核所有交易记录

D.建立风险预警系统

3.以下哪项是银行合规风险管控中最为基础的工作内容？()

A.定期进行风险评估

B.建立合规风险报告制度

C.开展合规培训

D.制定合规操作流程

4.银行在合规风险管控中，以下哪项措施不是针对客户身份识别的？()

A.实施客户身份验证程序

B.定期更新客户信息

C.对高风险客户进行特别监控

D.提高贷款利率

5.在银行合规风险管控中，以下哪项措施有助于提高合规效率？()

A.减少内部审计频次

B.实施自动化合规检查

C.减少合规培训时间

D.增加合规人员数量

6.银行合规风险管控的主要目的是什么？()

A.降低风险损失

B.遵守法律法规

C.提高客户满意度

D.提高银行竞争力

7.以下哪项是银行合规风险管控中的外部监督措施？()

A.银行内部审计

B.监管机构定期检查

C.员工举报制度

D.银行内部合规委员会

8.银行在合规风险管控中，以下哪项措施有助于提高员工合规意识？()

A.定期发布合规风险案例

B.减少合规培训频次

C.不对违规行为进行处罚

D.提高合规培训的趣味性

9.在银行合规风险管控中，以下哪项措施不是风险预防手段？()

A.制定合规操作手册

B.建立风险预警机制

C.提高员工福利待遇

D.定期进行风险评估

二、多选题(共5题)

10.在银行合规风险管控中，以下哪些措施有助于提升风险管理水平？()

A.定期进行风险评估

B.强化员工合规培训

C.建立风险预警机制

D.减少内部审计频率

11.银行合规风险管控中，以下哪些措施可以用于预防和识别反洗钱风险？()

A.强化客户身份识别程序

B.定期审查客户交易记录

C.实施大额交易报告制度

D.降低客户服务标准

12.以下哪些措施是银行在合规风险管控中用于提高操作流程合规性的？()

A.制定详细的操作手册

B.定期对操作流程进行审查

C.提高员工福利待遇

D.加强合规监督

13.在银行合规风险管控中，以下哪些措施有助于增强内部控制的效力？()

A.实施权限分级管理

B.建立内部审计制度

C.加强员工职业道德教育

D.减少合规培训投入

14.银行在合规风险管控中，以下哪些措施有助于加强合规文化建设？()

A.开展合规文化宣传活动

B.制定合规文化指导原则

C.鼓励员工举报违规行为

D.降低合规风险管控的重视程度

三、填空题(共5题)

15.银行合规风险管控的核心目标是确保银行运营符合法律法规和内部规定，其中最重要的原则是______。

16.在银行合规风险管控中，______是识别和评估合规风险的重要手段。

17.为了加强合规风险管控，银行通常设立______，负责监督和指导合规工作。

18.在银行合规风险管控中，______是预防和控制合规风险的关键环节。

19.银行合规风险管控的最终目的是通过有效的措施，降低______，确保银行稳健经营。

四、判断题(共5题)

20.银行合规风险管控是银行日常运营中的一项强制性要求。()

A.正确B.错误

21.银行合规风险管控的主要目的是为了提高银行的盈利能力。()

A.正确B.错误

22.银行合规风险管控可以通过减少内部审计频率来提高效率。()

A.正确B.错误

23.在银行合规风险管控中，员工合规培训可以完全替代风险评估。()

A.正确B.错误

24.银行合规风险管控是银行风险管理的一部分，与市场风险无关。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.银行合规风险管控中，风险评估的主要目的是什么？

26.在银行合规风险管控中，内部审计的作用是什么？

27.为什么银行需要建立合规风险报告制度？

28.在银行合规风险管控中，如何加强员工的合规意识