优化后保险业务超区域展业自查工作报告.pdfVIP

目录

一、组织实施情况2

(一)召开会议、成立自查小组2

(二)高度重视、自查2

(三)过往举措、常抓不懈2

二、风险排查情况3

(一)运营部反馈4

(二)部反馈7

(三)企划督导部反馈7

三、风险排查方式及采取措施9

(一)人跨区域销售的排查9

1.排查方式9

2.依据9

3.排查后采取的措施9

(二)互联网产品跨区域销售的排查10

1.排查方式10

2.依据10

3.排查后采取的措施11

四、下一步工作计划12

(一)建章立制、完善流程12

(二)警醒、批评教育13

五、总结13

遵照市场管理部下发的《安邦个险业务超经营区域展业自查方案的通

知》，依据《“合规范、促、同发展”——和谐搭伙风控日落地方案》及各

地保监局2017-2018年度风险排查工作要求，充分树立业务流程中的各项风险

管控意识，结合“风控日”专项检查的自查情况，对跨区域展业情况开展细

致的风险排查，现将具体开展情况报告如下：

一、组织实施情况

(一)召开会议、成立自查小组

总经理室高度重视风险排查工作，收到后立刻成立自查小组，

召开会议下发自查方案。分支机构及总公司合规部、运营部、企划督导

部、部，本着有效防范和化解市场风险，切实保护消费者权益的精

神，坚持齐抓共管、上下联动的原则、定量与定性相结合的原则、短期与长期相

结合的原则以及具体、可操作的原则开展个险业务超经营区域风险排查工作。

(二)高度重视、自查

截至，39家及总公司运营部、企划督导部、

部已全部完成排查工作并将排查结果及排查报告上报。将借此进一步完善风

险体系，保证发现的问题早、早控制、早处置，达到尽早遏制风险苗头、化解

风险的目的。

(三)过往举措、常抓不懈

1.建立“风控日”定制化管理机制

为实现全面高效的风控管理，和谐搭伙从2017年9月起实施风控日机制，

要求每月开展“风控日”专项检查活动。活动中将通过自查自纠、边查边改，全面

了解各机构在各环节存在的风险、、不足，从而将风险管理贯穿于公司各层

级，让每个管理者和员工都了解风控，参与风控，成为风控的。

2.下发资料、强化学习

定期将收集整理的文件，包括反洗钱、可回溯、、中介销售管

理、公文写作等各类资料下发群，督导机构在早会夕会组织学习，提升

专业能力，培养合规文化。

3.分类有序、强化培训

利用千聊软件组织培训，近期仅通过千聊形式的培训主要包括：一是，

2017年11月15日针对法人业务及《和谐销售销售行为可回溯管

理暂行办法》进行宣导。二是，2017年12月1日针对人民反洗钱新

规《银管发【2017】31》进行宣导，人行风险为本的工作方法，

积极履行反洗钱义务机构责任义务，提高反洗钱相关工作有效性。三是，

2018年2月6日针对机构规定及近期合规重点事项宣导。四

是，2018年2月11日邀请反洗钱针对