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理财规划师之三级理财规划师完整版附答案【巩固】

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪个选项不属于理财规划师职业道德的基本原则？()

A.客户利益优先

B.诚信正直

C.利益冲突披露

D.强制性销售

2.在制定个人财务规划时，以下哪个步骤不是理财规划过程中的关键环节？()

A.收集和评估财务信息

B.确定财务目标

C.分析风险承受能力

D.直接购买理财产品

3.以下哪个投资产品通常被认为风险较低？()

A.股票

B.债券

C.期货

D.期权

4.在退休规划中，以下哪种储蓄方式最符合税优原则？()

A.定期存款

B.活期存款

C.个人养老金账户

D.企业年金

5.在制定家庭预算时，以下哪个步骤不是预算编制的必要步骤？()

A.确定收入来源

B.分析支出习惯

C.设定财务目标

D.立即减少所有不必要的支出

6.以下哪种保险产品通常用于保障家庭经济安全？()

A.意外险

B.寿险

C.医疗险

D.财产险

7.在理财规划中，以下哪个因素不是影响投资组合多元化的关键因素？()

A.投资风险承受能力

B.投资期限

C.投资收益预期

D.投资品种

8.以下哪个选项不属于影响个人信用评分的因素？()

A.信用历史

B.按时还款记录

C.信用额度

D.收入水平

9.在家庭财务规划中，以下哪种策略有助于提高应急资金储备？()

A.将所有收入用于日常开销

B.设立紧急备用金账户

C.长期投资忽略短期波动

D.贷款消费以满足短期需求

二、多选题(共5题)

10.在为客户进行资产配置时，以下哪些因素需要考虑？()

A.客户的风险承受能力

B.客户的财务目标

C.市场经济环境

D.投资产品的预期收益

11.以下哪些是理财规划师在制定退休规划时需要考虑的退休收入来源？()

A.工作收入

B.个人储蓄

C.社会保险

D.投资收益

12.以下哪些是家庭预算管理中常见的错误做法？()

A.忽视日常开销的记录

B.优先偿还高利率债务

C.持续使用信用卡透支额度

D.预算过于严格导致生活质量下降

13.以下哪些是评估投资组合风险时常用的指标？()

A.标准差

B.夏普比率

C.投资组合波动率

D.投资者情绪

14.以下哪些是影响个人信用评分的因素？()

A.信用历史

B.信用卡使用情况

C.信用额度

D.投资收益

三、填空题(共5题)

15.理财规划师在为客户制定财务规划时，首先要了解客户的______，包括其收入、支出、资产和负债等。

16.在评估客户的投资风险承受能力时，理财规划师通常会使用______问卷，以了解客户对风险的偏好。

17.在制定退休规划时，理财规划师需要考虑客户的______，以确保退休后的生活质量。

18.家庭预算管理中的______原则，要求家庭收支平衡，避免过度消费。

19.理财规划师在向客户推荐保险产品时，应首先考虑客户的______，确保保险产品符合客户的实际需求。

四、判断题(共5题)

20.理财规划师在提供服务时，应始终将客户的利益置于首位。()

A.正确B.错误

21.投资组合的多元化可以完全消除市场风险。()

A.正确B.错误

22.在制定家庭预算时，应该将所有的收入都用于支付日常开销。()

A.正确B.错误

23.退休规划只关注退休后的收入来源。()

A.正确B.错误

24.信用报告中的逾期记录会在5年后自动消除。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.如何帮助客户制定有效的紧急备用金策略？

26.在为客户进行退休规划时，有哪些关键的步骤需要考虑？

27.为什么个人养老金账户是退休规划中的一个重要组成部分？

28.在制定家庭预算时，如何避免预算过于严格导致生活质量下降？

29.在投资组合管理中，如何平衡风险和回报？

理财规划师之三级理财规划师完整版附答案【巩固】

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】强制性销售与理财规划师的职业道德相违背，理财规划师应基于客户需求提供合适的建议，而非强制销售。

2.【答案】D

【解析】购买理财产品是理财规划的结果之一，而非制定规划过程中的关键环节。

3.【答案】B