银行从业资格考试(初级)《个人理财》梳理难点解析.docxVIP

银行从业资格考试《个人理财》(初级)梳理重点

一、总论

1.个人理财业务定义

个人理财业务是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资建议、资产配置、理财产品推荐等专业化服务。

2.个人理财业务分类

理财顾问服务：提供理财规划、财务分析等服务。

理财产品销售：销售各类理财产品，如基金、保险等。

3.个人理财业务特点

个性化：根据客户需求提供个性化服务。

专业性：需要专业人员进行财务分析和规划。

综合性：涉及多种金融工具和产品。

4.个人理财业务发展历程

起步阶段：20世纪90年代，银行业开始提供简单的理财服务。

快速发展阶段：2010年后，个人理财业务快速扩张。

规范发展阶段：