合规支持人员面试题集.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年合规支持人员面试题集

一、单选题（共5题，每题2分）

1.题：根据《银行业金融机构反洗钱合规管理办法》，以下哪项不属于客户身份识别的基本要求？（A）A.确认客户真实身份B.获取客户职业信息C.核实客户经济来源D.了解客户财富状况

答案：D

解析：客户身份识别要求金融机构通过可靠手段确认客户身份，包括获取身份证明文件、了解客户职业信息、核实客户经济来源等。了解客户财富状况属于客户尽职调查的范畴，而非客户身份识别的基本要求。

2.题：某公司财务报表显示年收入超过5000万元人民币，根据《企业信息公示暂行条例》，该公司应当向市场监督管理部门提交年度报告的时间是？（A）A.每年1月1日至6月30日B.每年7月1日至12月31日C.每年3月1日至6月30日D.每年1月1日至4月30日

答案：A

解析：根据《企业信息公示暂行条例》，所有企业都应当在每年1月1日至6月30日期间向市场监督管理部门提交上一年度的年度报告。企业规模与提交时间无关。

3.题：在处理客户投诉时，合规支持人员发现某项投诉涉及可能的洗钱风险，正确的处理顺序是？（C）A.首先安抚客户情绪，再上报风险B.先记录投诉内容，再进行风险评估C.立即上报风险，同时做好客户沟通D.咨询上级意见，再决定是否上报

答案：C

解析：根据反洗钱合规要求，发现可疑交易或风险时应优先处理合规问题。合规支持人员应立即上报可能的洗钱风险，同时做好客户沟通，避免风险扩大。

4.题：根据《证券公司内部控制指引》，以下哪项不属于内部控制的基本要素？（D）A.内部环境B.风险评估C.控制活动D.客户满意度

答案：D

解析：根据COSO内部控制框架，内部控制基本要素包括内部环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督活动。客户满意度属于服务质量的范畴，不属于内部控制要素。

5.题：某银行员工在处理客户开户业务时，未按照规定核实客户身份证件原件，根据《银行业金融机构反洗钱合规管理办法》，该员工的违规行为可能面临？（B）A.仅受内部处分B.可能被追究法律责任C.仅需接受培训D.可以免于处罚

答案：B

解析：根据《银行业金融机构反洗钱合规管理办法》，未按照规定履行客户身份识别义务的，相关责任人员可能被追究法律责任，包括行政责任、民事责任甚至刑事责任。

二、多选题（共5题，每题3分）

1.题：在处理跨境交易合规问题时，合规支持人员需要关注哪些文件？（ABC）A.《外汇管理条例》B.《反洗钱法》C.《银行业金融机构跨境业务反洗钱工作指引》D.《证券法》

答案：ABC

解析：跨境交易合规主要涉及外汇管理、反洗钱等方面，相关文件包括《外汇管理条例》《反洗钱法》以及银保监会发布的《银行业金融机构跨境业务反洗钱工作指引》。《证券法》主要规范证券市场行为，与跨境交易合规关联性较小。

2.题：企业内部控制评价通常包括哪些内容？（ABCD）A.内部控制设计的合理性B.内部控制执行的有效性C.内部控制缺陷的识别D.内部控制改进措施

答案：ABCD

解析：企业内部控制评价通常包括对内部控制设计合理性的评估、对内部控制执行有效性的检查、对内部控制缺陷的识别以及提出改进措施，是一个全面系统的评价过程。

3.题：在处理客户投诉时，合规支持人员应遵循哪些原则？（ABC）A.客观公正B.规范操作C.及时有效D.最大化客户利益

答案：ABC

解析：处理客户投诉应遵循客观公正、规范操作、及时有效的原则，同时要平衡客户利益与合规要求。最大化客户利益可能违反合规原则，需要适当权衡。

4.题：根据《上市公司信息披露管理办法》，以下哪些行为属于内幕交易？（ABD）A.收到内幕信息的人员泄露该信息B.利用内幕信息买卖股票C.接受内幕信息人员的亲友买卖相关股票D.向他人明示或暗示让他人利用该信息买卖股票

答案：ABD

解析：根据《上市公司信息披露管理办法》，内幕交易包括：证券交易内幕信息的知情人员利用内幕信息买卖证券；证券交易内幕信息的知情人员向他人泄露该信息，使他人利用该信息买卖证券；非内幕信息人员通过不正当手段获取内幕信息，并利用该信息买卖证券；其他违反法律、行政法规或国务院证券监督管理机构规定，利用内幕信息买卖证券的行为。接受内幕信息人员的亲友买卖相关股票是否属于内幕交易，需要根据具体情况判断。

5.题：在处理合规风险时，合规支持人员应考虑哪些因素？（BCD）A.员工个人偏好B.风险发生的可能性C.风险可能造成的损失D.风险控制的有效性

答案：BCD

解析：在处理合规风险时，应考虑风险发生的可能性、风险可能造成的损失以及风险控制的有效性，综合评