理财经理从业资格考试题库含答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年理财经理从业资格考试题库含答案

单选题（共10题，每题1分）

1.根据《商业银行理财子公司理财产品销售管理暂行办法》，关于理财产品销售适用性管理，以下说法正确的是（）。

A.理财产品销售起点不得低于1000元人民币

B.商业银行销售理财产品前，应通过风险承受能力评估了解投资者风险承受能力，并建立投资者适当性管理制度

C.理财产品销售适用性管理只需满足监管机构的要求即可，无需考虑投资者实际需求

D.投资者风险承受能力评估结果仅适用于该商业银行销售的同类产品

2.某投资者持有某城市核心区商业地产，计划在未来3年内出售以获取收益。该投资者适用的资产配置策略应为（）。

A.保守型配置，增加现金及短期债券配置

B.平衡型配置，适当增加权益类资产配置

C.进取型配置，加大房地产及高收益债券配置

D.保守型配置，减少长期债权类资产配置

3.根据《保险资产管理产品管理暂行办法》，保险资管产品投资于权益类资产的比例不得低于（）。

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

4.某理财经理在为客户设计保险组合方案时，发现客户已通过某保险公司购买了终身寿险。此时，理财经理应（）。

A.建议客户追加购买同类终身寿险

B.了解客户购买终身寿险的目的，再决定是否推荐其他保险产品

C.直接推荐投资连结保险，以替代终身寿险

D.建议客户退保终身寿险，改为购买重疾险

5.某城市计划在未来5年内推动绿色金融发展，重点支持新能源产业。根据这一政策导向，该城市居民适用的理财产品应（）。

A.增加传统制造业股票基金配置

B.增加绿色债券及ESG基金配置

C.增加房地产信托基金配置

D.增加高收益民间借贷产品配置

6.某投资者计划通过QDII基金投资海外市场，其风险承受能力为稳健型。根据国际市场现状，该投资者最应关注的基金类型是（）。

A.投资于新兴市场的高风险股票型基金

B.投资于成熟市场的高收益债券型基金

C.投资于发达国家房地产的REITs基金

D.投资于全球市场的平衡型基金

7.某理财经理在为客户进行遗产规划时，了解到客户希望将部分资产传承给子女。根据《民法典》相关规定，以下说法正确的是（）。

A.遗嘱继承不受继承人数量限制，但需公证

B.遗赠扶养协议必须通过法院确认有效性

C.代位继承仅适用于直系血亲

D.遗产分割时，继承人应按协商比例分配

8.某商业银行理财子公司推出一款挂钩沪深300指数的公募理财产品，产品期限为1年，预期收益率为8%。根据《理财子公司产品管理暂行办法》，该产品应（）。

A.明确揭示业绩比较基准，但不需说明挂钩指数

B.仅需说明预期收益率，无需揭示风险等级

C.明确揭示挂钩指数及业绩比较基准，并标注风险等级

D.不需披露产品具体投资策略，仅说明预期收益

9.某投资者通过银行渠道购买了一款保本理财产品，产品说明书标注“本产品本金无风险”。根据《商业银行理财业务监督管理办法》，以下说法正确的是（）。

A.该产品实际为零风险产品，投资者可无条件保本

B.银行需对该产品进行压力测试，确保极端情况下本金安全

C.投资者购买前无需了解产品风险，银行需承担全部责任

D.该产品属于私募产品，无需遵循银行理财监管规定

10.某城市政府计划发行绿色债券支持环保项目，根据《绿色债券发行指引》，该债券应（）。

A.明确募集资金用途，并披露资金使用计划

B.最低发行利率不得低于市场平均水平

C.投资者购买前无需签署风险揭示书

D.仅限企业法人购买，个人投资者禁止参与

多选题（共5题，每题2分）

1.根据《保险资产管理产品管理暂行办法》，保险资管产品投资于以下哪些资产时需符合监管比例限制？（）

A.存款类资产

B.股票类资产

C.债券类资产

D.房地产类资产

E.资产支持证券

2.某投资者计划通过公募基金进行资产配置，其风险承受能力为进取型。根据当前市场环境，以下哪些基金类型适合配置？（）

A.股票型基金

B.混合型基金

C.债券型基金

D.货币市场基金

E.量化对冲基金

3.某理财经理在为客户设计遗产规划方案时，需考虑以下哪些法律因素？（）

A.遗嘱效力认定

B.代位继承规则

C.遗产分割顺序

D.赠与税相关规定

E.境外遗产处理

4.某商业银行理财子公司推出一款结构性理财产品，产品挂钩美元/人民币汇率。根据《理财子公司产品管理暂行办法》，以下哪些信息披露要求正确？（）

A.明确挂钩标的及估值方法

B.披露汇率波动区间及潜在收益

C.标注产品风险等级

D.提供历史业绩比较

E.强调“零风险”承诺

5.某城市计划推动绿色金融发展，根据《绿色债券发行指引》，以下