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2025年第四季度合规反洗钱知识测试

一、判断题

1.修改后的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构在可疑交易人工分析过程中无需记录排除理由。

答案：错

解析：根据规定，金融机构在可疑交易人工分析过程中必须记录排除理由，确保可疑交易分析过程可追溯。

2.根据中国人民银行关于落实《金融机构反洗钱和反恐怖融资监督管理办法》有关事项的通知（银发〔2025〕205号）规定，监管行可要求金融机构提供内控制度、统计数据、工作报告、培训材料、监测模型等资料。

答案：对

解析：该通知明确规定监管行有权要求金融机构提供上述资料，以便进行反洗钱监管评估。

3.修