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之初级银行业法律法规与综合能力能力提升试卷B卷附答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在中华人民共和国境内设立分支机构，应当按照规定向国务院银行业监督管理机构提出申请，并提交哪些文件？()

A.营业执照复印件

B.组织机构代码证复印件

C.法定代表人身份证明

D.以上所有

2.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.活期存款

B.定期存款

C.短期贷款

D.长期贷款

3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，对哪些客户进行反洗钱审查？()

A.个体工商户

B.自然人客户

C.机构客户

D.以上所有

4.以下哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.代收代付业务

B.结算业务

C.国际结算业务

D.个人住房贷款

5.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行现场检查，检查的范围包括哪些？()

A.机构经营状况

B.财务状况

C.内部控制制度

D.以上所有

6.以下哪项不属于商业银行的表外业务？()

A.承诺业务

B.投资业务

C.代理业务

D.风险投资业务

7.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，有书面形式、口头形式和其他形式。以下哪种形式不属于合同法规定的合同形式？()

A.书面形式

B.口头形式

C.录音形式

D.电子形式

8.以下哪项不属于商业银行的资产业务？()

A.贷款业务

B.投资业务

C.存款业务

D.结算业务

9.根据《中华人民共和国银行法》，商业银行应当按照规定提取哪些准备金？()

A.存款准备金

B.信贷准备金

C.流动性准备金

D.以上所有

10.以下哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.承诺业务

B.投资业务

C.代理业务

D.个人住房贷款

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的哪些业务活动需要接受国务院银行业监督管理机构的监督管理？()

A.贷款业务

B.存款业务

C.国际结算业务

D.证券业务

E.个人理财业务

12.以下哪些行为属于《中华人民共和国反洗钱法》中规定的洗钱行为？()

A.隐藏资金来源

B.擅自划转资金

C.提供资金账户

D.隐藏资金去向

E.提供虚假证明文件

13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在哪些情况下可以对银行业金融机构采取强制措施？()

A.金融机构有重大违法行为

B.金融机构有重大风险隐患

C.金融机构拒绝接受监管

D.金融机构严重违反审慎经营规则

E.金融机构被接管

14.以下哪些属于商业银行的中间业务？()

A.贷款业务

B.结算业务

C.代理业务

D.投资业务

E.信用卡业务

15.根据《中华人民共和国合同法》，合同的形式有哪些？()

A.书面形式

B.口头形式

C.录音形式

D.电子形式

E.实物交付形式

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行的资本充足率不得低于__。

17.《中华人民共和国反洗钱法》要求金融机构对客户进行身份识别，核实客户身份信息的文件包括__。

18.银行业监督管理机构在发现银行业金融机构有重大风险隐患时，可以采取的措施包括__。

19.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采用__形式，自双方当事人签字或者盖章时合同成立。

20.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查，每__至少进行一次。

四、判断题(共5题)

21.商业银行的存款业务属于其负债业务。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在发现可疑交易时，应当立即向中国人民银行报告。()

A.正确B.错误

23.银行业监督管理机构对银行业金融机构的现场检查是不定期进行的。()

A.正确B.错误

24.《中华人民共和国合同法》规定，当事人采用口头形式订立合同的，自合同成立时生效。()

A.正确B.错误

25.商业银行的中间业务是指银行直接参与市场交易的业务。()

A.正确B.错误

五、简