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之初级银行业法律法规与综合能力押题练习试卷A卷附答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.《中华人民共和国银行业监督管理法》的立法目的是什么？()

A.保护存款人和其他客户的合法权益

B.防范和化解金融风险

C.促进银行业健康发展

D.以上都是

2.2.商业银行设立分支机构，应当经哪个机构批准？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.工商行政管理部门

D.省级人民政府

3.3.商业银行对存款人或者其他客户查询、申请办理的存款业务，应当自受理之日起多长时间内办理完毕？()

A.3个工作日内

B.5个工作日内

C.7个工作日内

D.10个工作日内

4.4.下列哪项不属于银行业金融机构的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.定期向监管部门报告反洗钱工作情况

C.对客户身份进行审查

D.对存款账户进行定期审计

5.5.银行卡丢失后，持卡人应当立即采取哪些措施？()

A.拨打发卡银行客服电话挂失

B.到发卡银行网点办理挂失

C.向当地公安机关报案

D.以上都是

6.6.下列哪项不属于商业银行的存款业务？()

A.个人储蓄存款

B.单位存款

C.贷款业务

D.信用卡业务

7.7.商业银行办理个人贷款业务，应当对借款人的哪些信息进行审查？()

A.借款人身份信息

B.借款人信用状况

C.借款人收入状况

D.以上都是

8.8.下列哪项不属于商业银行的贷款业务？()

A.个人住房贷款

B.个人消费贷款

C.公司贷款

D.银行承兑汇票

9.9.商业银行应当如何处理客户投诉？()

A.及时处理，不得拖延

B.可以根据客户意愿处理

C.必须公开处理结果

D.以上都是

10.10.下列哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.结算业务

B.代理业务

C.信用卡业务

D.贷款业务

二、多选题(共5题)

11.1.以下哪些行为属于银行业金融机构的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户身份进行审查

C.定期向监管部门报告反洗钱工作情况

D.对交易进行实时监控

E.对涉嫌洗钱的可疑交易进行报告

12.2.以下哪些属于商业银行的存款种类？()

A.个人储蓄存款

B.单位定期存款

C.单位活期存款

D.定活两便存款

E.存单质押贷款

13.3.以下哪些是商业银行贷款业务的风险管理措施？()

A.信用风险控制

B.市场风险控制

C.流动性风险控制

D.操作风险控制

E.法律风险控制

14.4.以下哪些属于商业银行的中间业务？()

A.结算业务

B.代理业务

C.财务顾问业务

D.国际业务

E.银行卡业务

15.5.以下哪些是商业银行的合规风险管理措施？()

A.制定合规政策和程序

B.加强员工合规培训

C.建立合规风险监测体系

D.定期进行合规风险评估

E.加强与监管部门的沟通

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行经营与管理承担直接责任。

17.商业银行办理个人贷款业务时，应当遵循审慎经营原则，对借款人的还款能力进行严格审查。

18.反洗钱工作的基本原则包括：了解你的客户、客户身份识别、可疑交易报告等。

19.根据《中华人民共和国合同法》，借款合同是借款人向贷款人借款，到期返还借款并支付利息的合同。

20.银行业金融机构应当建立健全内部控制制度，确保各项业务活动符合法律法规和监管要求。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在反洗钱工作中，只需对可疑交易进行报告，无需对客户身份进行审查。()

A.正确B.错误

22.商业银行办理个人贷款业务时，可以不审查借款人的信用状况。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的董事、高级管理人员在银行经营与管理中不承担直接责任。()

A.正确B.错误

24.商业银行可以不遵守《中华人民共和国银行业监督管理法》的规定，自行制定经营策略。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作的目标是防止资金流向非法活动，保障金融市场的稳定。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5