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之中级银行业法律法规与综合能力模拟题库及答案下载

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.商业银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款条件？()

A.贷款人具备完全民事行为能力

B.贷款人有稳定的收入来源

C.贷款人需提供虚假收入证明

D.贷款人信用记录良好

2.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备下列哪项条件？()

A.具有良好的品行和职业操守

B.具有大学本科及以上学历

C.具有相关专业资格证书

D.以上都是

3.在银行间债券市场，以下哪种债券不属于信用债券？()

A.企业债券

B.金融债券

C.政府债券

D.可转换债券

4.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于格式条款？()

A.预告免责条款

B.损害赔偿条款

C.争议解决条款

D.不可抗力条款

5.商业银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡的风险？()

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.法律风险

6.在银行业务中，以下哪项不属于反洗钱工作的内容？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.信息保密

D.投诉处理

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.2亿元人民币

D.5亿元人民币

8.在银行业务中，以下哪项不属于消费者权益保护的内容？()

A.保障消费者知情权

B.保障消费者选择权

C.保障消费者隐私权

D.保障消费者诉讼权

9.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的存款准备金率由谁决定？()

A.商业银行自行决定

B.中国人民银行决定

C.国务院决定

D.省级人民政府决定

10.在银行业务中，以下哪项不属于银行间同业拆借市场的参与者？()

A.商业银行

B.政策性银行

C.保险公司

D.证券公司

二、多选题(共5题)

11.商业银行在开展业务时，应遵守以下哪些法律法规？()

A.《中华人民共和国银行业监督管理法》

B.《中华人民共和国合同法》

C.《中华人民共和国公司法》

D.《中华人民共和国消费者权益保护法》

12.以下哪些行为属于洗钱罪的表现形式？()

A.资金转移

B.资金隐藏

C.资金转换

D.资金使用

13.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备以下哪些条件？()

A.具有良好的品行和职业操守

B.具有大学本科及以上学历

C.具有相关专业资格证书

D.具有丰富的管理经验

14.在银行业务中，以下哪些属于银行间债券市场的交易品种？()

A.企业债券

B.金融债券

C.政府债券

D.可转换债券

15.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立需要满足以下哪些条件？()

A.当事人意思表示真实

B.当事人主体合格

C.合同内容合法

D.合同形式合法

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行及其客户的信息负有保密义务，不得利用职务上的便利为自己或者他人谋取属于银行的利益。

17.在《中华人民共和国合同法》中，合同当事人应当遵循诚实信用原则，根据合同的性质、目的和交易习惯履行通知、协助、保密等义务。

18.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，对反洗钱工作进行有效管理，确保反洗钱措施得到有效实施。

19.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当建立健全风险管理体系，对各项业务的风险进行识别、评估、控制和监测。

20.根据《中华人民共和国合同法》，合同依法成立后，对当事人具有法律约束力，当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

22.商业银行的董事、高级管理人员可以在未经批准的情况下，对外发布银行的经营状况。()

A.正确B.错误

23.在银行间债券市场，所有债券的发行和交易都必须在证券交易所进行。()

A.正确B.错误

24.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立后，当事人可以随意变更合同内容。()

A.正确