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之初级银行业法律法规与综合能力能力测试试卷B卷附答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于银行的基本业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.信托业务

D.证券交易

2.商业银行的存款准备金率是指？()

A.商业银行吸收的存款总额

B.商业银行必须保留的存款准备金与存款总额的比率

C.商业银行支付给客户的利息总额

D.商业银行贷款的总额

3.以下哪项不属于《中国人民银行法》规定的货币政策的最终目标？()

A.稳定物价

B.促进经济增长

C.增加国家外汇储备

D.保持国际收支平衡

4.银行在办理国际结算业务时，通常使用的信用工具是？()

A.银行汇票

B.汇率

C.汇款凭证

D.信用证

5.根据《商业银行法》，商业银行开展中间业务应遵循的原则是？()

A.客户自愿原则

B.依法合规原则

C.安全稳健原则

D.以上都是

6.以下哪项不属于银行反洗钱工作的主要内容？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.内部控制制度

D.银行账户管理

7.根据《中华人民共和国合同法》，合同无效的情形不包括？()

A.一方以欺诈手段使对方在违背真实意思的情况下订立的合同

B.损害国家利益和社会公共利益

C.因重大误解订立的合同

D.任何一方未履行合同义务

8.银行办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款审查的内容？()

A.贷款申请人的信用记录

B.贷款的用途

C.贷款申请人的收入情况

D.贷款申请人的政治面貌

9.根据《中华人民共和国担保法》，以下哪项不属于担保合同？()

A.保证合同

B.抵押合同

C.质押合同

D.融资租赁合同

10.以下哪项不属于银行内部控制的基本要素？()

A.控制环境

B.风险评估

C.沟通与信息交流

D.监事会

二、多选题(共5题)

11.商业银行的存款业务包括以下哪些内容？()

A.个人存款

B.单位存款

C.同业存款

D.保证金存款

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监管职责包括哪些方面？()

A.监督银行业金融机构的合规经营

B.防范和化解系统性金融风险

C.保护存款人和其他客户的合法权益

D.依法查处金融违法行为

13.银行办理国际结算时，可能涉及到的风险包括哪些？()

A.政治风险

B.信用风险

C.运作风险

D.汇率风险

14.银行在开展反洗钱工作时，应采取哪些措施？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强客户身份识别和客户信息管理

C.实施大额交易和可疑交易报告制度

D.加强员工培训，提高反洗钱意识

15.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的条件包括哪些？()

A.当事人意思表示一致

B.当事人具有相应的民事行为能力

C.合同标的明确

D.合同内容合法

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行经营与管理的重大决策承担责任，这是为了维护银行业金融机构的______。

17.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。要约是希望与对方订立合同的意思表示，该意思表示应当符合______的规定。

18.商业银行在办理个人贷款业务时，需要核实借款人的还款能力，其中包括借款人的______和收入水平。

19.在国际结算中，银行通常通过______来保证交易的顺利完成。

20.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当依法履行反洗钱义务，建立健全反洗钱内部控制制度，加强______，提高反洗钱意识。

四、判断题(共5题)

21.商业银行吸收的存款全部可以用于发放贷款。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的董事、高级管理人员违反规定，对银行经营与管理造成重大损失，应由其个人承担全部责任。()

A.正确B.错误

23.反洗钱工作主要是银行内部的工作，与客户无关。()

A.正确B.错误

24.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立后，当事人可以任意变更或解除合同。()

A.正确B.错误

25.银行在办理国际结算业务时，汇率风险可以通过签订远期合约来规避。()

A.正确