区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附完整答案(必刷.docxVIP

区中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附完整答案(必刷

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.某银行在开展金融业务时，以下哪项行为违反了《商业银行法》的规定？()

A.银行在境内设立分支机构

B.银行在境外设立分支机构

C.银行在境内设立非银行金融机构

D.银行在境内开展金融衍生品交易

2.以下哪项不属于商业银行的资本充足率监管指标？()

A.资本充足率

B.核心资本充足率

C.流动比率

D.杠杆率

3.根据《中国人民银行法》，以下哪项不属于中国人民银行的职责？()

A.制定和实施货币政策

B.管理外汇储备

C.发行人民币

D.对商业银行进行审计

4.在商业银行的贷款业务中，以下哪项行为是合法的？()

A.银行要求借款人提供虚假的财务报表

B.银行要求借款人将贷款资金用于合法合规的用途

C.银行对借款人进行不正当的歧视性定价

D.银行要求借款人提供担保，但未按照规定收取担保费

5.在金融市场中，以下哪项不属于金融工具？()

A.股票

B.债券

C.期权

D.纸币

6.以下哪项行为属于洗钱？()

A.银行对客户的资金来源进行调查

B.客户将资金从一国转移到另一国

C.银行发现客户交易中有可疑资金流动时报告给监管部门

D.客户通过金融机构进行合法的资金转移

7.在《中华人民共和国合同法》中，以下哪项不是合同的基本原则？()

A.平等原则

B.诚信原则

C.公正原则

D.自愿原则

8.在银行间市场，以下哪项不属于同业拆借市场？()

A.银行与银行之间的资金拆借

B.银行与非银行金融机构之间的资金拆借

C.银行与证券公司之间的资金拆借

D.银行与保险公司之间的资金拆借

9.以下哪项不属于银行的风险管理措施？()

A.风险评估

B.风险监测

C.风险转移

D.风险规避

10.在《中华人民共和国公司法》中，以下哪项不属于公司的组织机构？()

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.财务部

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率应达到以下哪些标准？()

A.资本充足率不得低于8%

B.核心资本充足率不得低于4%

C.总资产不得超过净资产的四倍

D.贷款损失准备金不得超过贷款余额的1%

12.以下哪些行为属于金融消费者权益保护的主要内容？()

A.保障金融消费者财产安全

B.公平交易原则

C.透明度原则

D.诚信原则

13.在商业银行的贷款业务中，以下哪些行为是合法的？()

A.银行对借款人进行贷前调查

B.银行要求借款人提供担保

C.银行对贷款进行风险评估

D.银行对借款人进行不正当的歧视性定价

14.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.同业拆借

D.证券投资

15.以下哪些是《中华人民共和国合同法》规定的合同生效条件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.合同内容不违反法律或者社会公共利益

C.当事人意思表示真实

D.合同已经履行

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国中国人民银行法》规定，中国人民银行在国务院的领导下，制定和实施货币政策，对金融业实施监督管理。其中，货币政策的制定和实施由（）负责。

17.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的资本充足率不得低于（），核心资本充足率不得低于（）。

18.《中华人民共和国合同法》规定，合同成立后，当事人应当按照约定履行自己的义务，不得擅自变更或者解除合同。当事人一方不履行合同义务或者履行合同义务不符合约定的，应当承担（）责任。

19.商业银行在开展业务时，应当遵守《中华人民共和国反洗钱法》，对客户进行身份识别和核实，并建立健全反洗钱内部控制制度。反洗钱内部控制制度的核心是（）。

20.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当按照规定报送（），并依法接受银行业监督管理机构的检查监督。

四、判断题(共5题)

21.商业银行在经营过程中，可以自行决定是否接受客户提供的虚假财务报表。()

A.正确B.错误

22.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立后，当事人可以单方面变更合同内容。()

A.正确B.错误

23.中国人民银行可以独立制定和实施货币政策，不受其他部门或机构的干涉。()

A.正确B.错误

24.在反洗钱工作中