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2025银行反洗钱试题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行在进行客户身份识别时，以下哪项不属于客户身份识别资料？()

A.客户的身份证件号码

B.客户的居住地址

C.客户的联系方式

D.客户的婚姻状况

2.反洗钱工作实行以下哪种原则？()

A.预防为主、打击结合

B.预防为主、打击为主

C.打击为主、预防为辅

D.打击为主、预防并重

3.以下哪种交易可能触发洗钱警报？()

A.客户定期存入工资

B.客户一次性大额存款

C.客户正常消费支出

D.客户通过银行转账支付日常费用

4.客户身份信息发生变化时，银行应在多长时间内更新相关信息？()

A.7个工作日内

B.10个工作日内

C.15个工作日内

D.30个工作日内

5.银行在发现可疑交易时应如何处理？()

A.忽略该交易，继续服务客户

B.延长对客户的交易限制

C.通知上级部门并启动调查

D.暂停该客户的全部交易

6.反洗钱工作要求银行对哪些人员进行重点监控？()

A.高管人员

B.一般员工

C.客户服务人员

D.信息技术人员

7.以下哪种情况不属于客户身份验证的范围？()

A.客户开户时

B.客户进行大额交易时

C.客户更改联系方式时

D.客户去世后

8.银行在反洗钱培训中，以下哪种内容不属于重点？()

A.洗钱风险的识别

B.客户身份验证的程序

C.银行内部合规制度

D.市场竞争策略

9.反洗钱工作要求银行对客户进行持续监测，以下哪种情况不属于持续监测的范畴？()

A.客户交易行为异常

B.客户身份信息发生变化

C.客户资金来源不明

D.客户职业变动

10.银行在开展反洗钱工作时，以下哪种行为是合法的？()

A.未经客户同意，出售客户个人信息

B.对可疑交易进行内部调查并记录

C.故意隐瞒客户交易信息

D.违反国家反洗钱法规

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是银行在反洗钱工作中需要履行的义务？()

A.对客户进行身份识别

B.对客户交易进行监控

C.建立内部反洗钱制度

D.定期向监管机构报告

12.以下哪些行为可能触发洗钱警报？()

A.客户使用现金进行大额交易

B.客户账户资金来源不明

C.客户交易频繁且金额较小

D.客户与境外机构有异常交易

13.反洗钱工作涉及哪些方面的知识？()

A.法律法规

B.客户行为分析

C.金融产品知识

D.国际反洗钱标准

14.以下哪些措施有助于提高银行反洗钱工作的有效性？()

A.加强员工培训

B.建立客户身份识别流程

C.使用先进的反洗钱技术

D.定期进行内部审计

15.以下哪些信息是银行在客户身份识别过程中必须收集的？()

A.客户的身份证件号码

B.客户的联系方式

C.客户的职业信息

D.客户的资金来源

三、填空题(共5题)

16.根据《反洗钱法》，金融机构在客户身份识别时，应当对客户进行身份核实，并留存其身份证明文件和有效身份证件信息的复印件或者影印件，保存期限至少为__年。

17.反洗钱工作的核心目标是防止资金被用于洗钱、恐怖融资和其他违法行为，其中__是反洗钱工作的关键环节。

18.银行在开展反洗钱工作时，应当建立健全__，确保反洗钱工作的有效实施。

19.反洗钱工作要求银行对客户的交易进行持续监测，特别是对于__的交易，银行应提高警惕。

20.反洗钱工作涉及多个方面，包括法律法规、金融知识、客户行为分析等，其中__是反洗钱工作的基础。

四、判断题(共5题)

21.银行在开展反洗钱工作时，可以不记录客户的交易信息。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作是银行的一项法定义务，不涉及银行自身的商业利益。()

A.正确B.错误

23.客户在进行小额交易时，银行可以不进行身份识别。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作的目的是为了保护银行的利益，防止洗钱活动。()

A.正确B.错误

25.银行在识别出可疑交易后，可以自行决定是否报告给监管机构。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是洗钱？

27.反洗钱工作对银行的意义是什么？

28.银行在反洗钱工作中，如何进行客户身份识别？

29.什么是可疑交易报