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之初级银行业法律法规与综合能力考前冲刺模拟试卷B卷含答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备什么条件？()

A.具有大学本科及以上学历

B.具有从事银行业工作5年以上经历

C.具有良好的品行和遵纪守法记录

D.以上都是

2.商业银行在办理个人贷款业务时，应当与借款人签订什么合同？()

A.贷款合同

B.存款合同

C.信用卡合同

D.按揭合同

3.银行在办理国际结算业务时，以下哪种汇款方式风险最低？()

A.汇票汇款

B.电汇汇款

C.信汇汇款

D.票据托收

4.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》，个人银行账户分为几类？()

A.一类账户

B.二类账户

C.三类账户

D.一类、二类和三类账户

5.银行在办理现金业务时，以下哪种行为属于违规操作？()

A.遵守现金管理规定

B.擅自提高现金限额

C.严格执行现金收支纪律

D.保障现金交易安全

6.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪种行为属于洗钱行为？()

A.为他人提供资金账户

B.通过金融机构进行资金转移

C.买卖假币

D.以上都是

7.银行在办理银行卡业务时，以下哪种情况需要客户出示有效身份证件？()

A.开设一类账户

B.开设二类账户

C.开设三类账户

D.以上都是

8.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种行为属于无效合同？()

A.意思表示真实

B.主体合格

C.内容违法

D.形式合法

9.银行在办理贷款业务时，以下哪种情况属于贷款逾期？()

A.贷款到期日当天还款

B.贷款到期日之后1天内还款

C.贷款到期日之后超过1天未还款

D.贷款到期日之后超过3天未还款

10.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.10亿元人民币

B.5亿元人民币

C.3亿元人民币

D.2亿元人民币

二、多选题(共5题)

11.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构应当建立健全哪些内部控制制度？()

A.信贷管理制度

B.风险管理制度

C.激励约束制度

D.保密制度

E.法律合规制度

12.商业银行在办理个人存款业务时，以下哪些行为属于违规操作？()

A.未按期支付存款本金和利息

B.超过期限支付存款本金和利息

C.未按约定提供查询服务

D.擅自提高或降低存款利率

E.未按约定提供变更服务

13.根据《中华人民共和国合同法》，合同的主要内容包括哪些方面？()

A.当事人的名称或者姓名和住所

B.标的物

C.数量

D.质量要求

E.价格或者报酬

14.银行在办理贷款业务时，以下哪些因素可能影响贷款的审批？()

A.贷款申请人的信用状况

B.贷款申请人的还款能力

C.贷款申请人的担保物情况

D.贷款用途的合规性

E.经济形势和政策变化

15.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些机构或者组织应当履行反洗钱义务？()

A.银行机构

B.证券公司

C.保险公司

D.外汇机构

E.非银行支付机构

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监督管理规定，对银行负有______责任。

17.根据《中国人民银行关于改进个人银行账户分类管理有关事项的通知》，个人银行账户分为______类，分别对应不同的使用场景和风险管理要求。

18.在办理国际结算业务中，______是指买卖双方在成交后，由买方通过银行向卖方支付一定金额的款项，并在一定期限内进行结算的支付方式。

19.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，加强______，防范洗钱风险。

20.根据《中华人民共和国合同法》，当事人订立合同，采取要约、承诺方式，要约是希望与对方订立合同的意思表示，其内容应当包括______。

四、判断题(共5题)

21.银行业金融机构的董事、高级管理人员在任职期间，不得在其他金融机构兼职。()

A.正确B.错误

22.个人银行账户的存款人可以自行决定账户的用途，不受任何限制。()

A.正确B.错误

23.银行办理现金业务时，现金的收付必须以人民币为单位。()

A.正确B.错误

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