区块链合规分析师笔试题与参考答案(某世界500强集团)巩固要点详解.docxVIP

招聘区块链合规分析师笔试题与参考答案(某世界500强集团)应考重点

一、选择题（每题5分）

题号

题目

选项

1

下列关于《欧盟第五反洗钱指令（5AMLD）》对区块链的监管重点不包括：

A.对加密资产的客户尽职调查（CDD）要求B.对“匿名”钱包的特别监控C.对公开链上数据的免于监管D.对虚拟资产服务提供商（VASP）的注册义务

2

在《美国FinCEN2023年关于加密资产的指南》中，不属于虚拟资产服务提供商（VASP）的定义是：

A.促成加密资产的买卖B.提供钱包服务（仅硬件钱包）C.进行加密资产的兑换D.为发行代币提供技术支持

3

以下关于“可解释性（Explainability）”的描述，哪项是正确的？

A.完全不需要可解释模型，只要模型准确率高即可B.合规审计主要依赖模型的“黑箱”输出C.在监管审查时，需要能够描述输入特征与输出决策的关联D.可解释性与合规性无关

4

区块链的共识机制对合规分析的关键影响点是：

A.只影响交易速度，不影响合规B.不同共识机制对数据篡改的难度不同，从而影响合规审计的可行性C.与量子计算无关D.与共识参与者的身份无关

5

在跨境支付场景下，最常用的合规风险点是：

A.货币政策B.反洗钱（AML）与制裁合规C.服务器物理位置D.区块大小限制

答案与关键点

题号

正确答案

关键点解析

1

C

5AMLD明确要求对匿名钱包进行监控，且对公开链上数据仍需审计，只是合规重点在客户尽职调查。

2

B

FinCEN将仅提供硬件钱包的提供者排除在VASP范围外；而软件钱包、交易所等均属于VASP。

3

C

合规审计要求能够追溯模型输入、特征权重和输出决策过程，满足“可解释性”需求。

4

B

不同共识机制（PoW、PoS、BFT）对篡改的阈值和网络可审计性差异显著，影响合规审计的可靠性。

5

B

跨境支付的主要合规风险是AML、制裁名单筛查以及监管机构对资金流向的审查。

二、简答题（每题10分）

请简要说明《中国《区块链信息服务管理办法》》对公众号、企业号等“上链”应用的主要监管要求。（不少于150字）

参考答案

必须备案并取得区块链信息服务备案证明。

内容审查应符合《网络信息安全法》《网络信息内容生态治理规定》等。

对涉及金融、保险、证券等受监管行业的链上业务需取得专项许可。

必须提供真实可追溯的运营者信息，保障用户个人信息安全。

对链上数据的存储、传输、加工均需满足国家关于数据安全和跨境传输的规定。

关键点：备案、内容审查、专项许可、真实可追溯、数据安全。

在反洗钱（AML）合规中，针对加密资产的“可疑交易监控”应关注哪些特征？请列出至少三项并给出简要解释。（不少于120字）

参考答案

异常频率：单个地址短时间内频繁收/发大额加密资产。

资金来源/去向的匿名性：使用混币、隐私币或多跳转账掩盖来源。

异常交易模式：跨境链上交易突然出现，且与受限国家/实体关联。

异常模式：小额频繁分散转账（结构化）以规避阈值报警。

关键点：异常频率、匿名手段、跨境/结构化转账。

请概述在企业级区块链项目中实施“合规审计链路”的关键步骤。（不少于10步）

参考答案

明确审计目标（合规、技术、风险）

梳理业务流程并映射链上/链下节点

确定合规法规清单（AML、数据保护、行业监管）

定义审计数据字段（交易哈希、时间戳、参与者身份、来源/受益人）

搭建审计节点或智能合约（实时记录、哈希存证）

建立访问控制与日志管理（只读日志、权限分级）

配置异常检测规则（异常频率、金额阈值、黑名单匹配）

定期导出审计报告（PDF/可追溯格式）

进行内部复核与整改

向监管机构提交合规报告（按要求格式）

关键点：流程映射→数据字段→实时记录→可追溯→报告输出。

三、案例分析题（每题15分）

案例1

参考答案

合规风险点

匿名性风险：链上地址不直接对应实体身份，可能被用于洗钱或资金隐匿。

制裁名单匹配：链上地址若曾与受制裁实体关联，仍可能继续参与交易。

资金流向不透明：清算链上资金转移可能经过多跳，难以快速识别最终受益人。

降低风险的措施

身份映射与KYC：在链下系统中对参与者进行实名认证，并将KYC结果映射到链上地址（使用可信的身份绑定层）。

实时制裁过滤与标签库：在交易提交前，使用制裁名单、PEP（政治敏感人物）名单进行即时过滤，并在链下记录风险标签。

审计报告的描述

可追溯性：通过链上哈希存证与链下KYC日志，实现从清算凭证到最终受益人的端到端可追溯链路。

合规性：该链路能够在每一步均满足AML/CTF的监控与报告要求，确保监管机构能够通过哈希值追溯至已验证的身份信息，从而证明合规措施已落地。

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