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企业委托银行自动扣款协议样本

在商业活动中，企业与银行之间建立自动扣款机制是一种常见的资金管理方式，它能有效提升财务操作效率，确保款项支付的及时性与准确性。本文提供一份企业委托银行自动扣款协议的参考样本，旨在为相关方提供规范化的文本框架。请注意，本样本仅供参考，具体条款需根据双方实际情况进行调整，并在必要时咨询法律专业人士的意见。

企业委托银行自动扣款协议

协议编号：[请自行设定协议编号规则]

甲方（委托方）：[企业全称]

法定代表人/负责人：[法定代表人姓名]

统一社会信用代码：[企业统一社会信用代码]

住所（注册地址）：[企业注册地址]

联系电话：[企业联系电话]

经办人：[具体经办人姓名及联系方式]

乙方（受托方）：[银行全称]

住所（地址）：[银行地址]

联系电话：[银行联系电话]

负责人：[银行负责人姓名或职务]

经办人：[银行具体经办人姓名及联系方式]

鉴于：

1.甲方因日常经营管理需要，需委托乙方办理特定款项的自动扣款业务。

2.乙方系经国家金融监管部门批准设立，具有经营人民币结算等业务资格的金融机构，能够为甲方提供本协议约定的自动扣款服务。

甲乙双方本着平等自愿、诚实信用、互利共赢的原则，经友好协商，就甲方委托乙方办理自动扣款事宜达成如下协议，以兹共同遵守：

第一条委托事项

1.1甲方同意并委托乙方，按照本协议约定的条件和方式，从甲方在乙方开立的如下银行账户（以下简称“扣款账户”）中自动扣划款项：

账户名称：[甲方账户全称]

账号：[甲方银行账号]

开户网点：[乙方开户网点全称]

1.2上述自动扣款的款项用途为：[例如：支付[特定供应商]货款/缴纳[某项税费]/偿还[某项贷款]本息/其他具体用途，请明确]。

1.3扣款依据：乙方根据[例如：甲方每月/每期发出的有效扣款指令、双方另行约定的业务单据、甲方与第三方签订的相关协议约定的付款信息等，请明确具体的扣款指令来源和方式]，进行自动扣款操作。

1.4扣款频率：[例如：每月一次，具体为每月第X个工作日/每周一次/每笔业务发生时/特定日期等，请明确]。

1.5单笔扣款限额（如有）：人民币[具体金额]元（大写：[中文大写金额]）。如无单笔限额，可填写“无”或删除本条。

第二条甲方的权利与义务

2.1权利：

（1）有权要求乙方按照本协议约定及有效的扣款指令，准确、及时地办理自动扣款业务。

（2）有权对扣款账户的交易情况进行查询，并有权要求乙方提供相关的对账单或交易凭证。

（3）在本协议有效期内，如需变更或终止本协议，可依照本协议相关约定办理。

2.2义务：

（1）应保证其在乙方开立的扣款账户真实、有效，并确保在每期约定的扣款日前，该账户内有足额的资金可供扣划，以避免因余额不足导致扣款失败。

（2）应向乙方提供真实、准确、完整的与本协议相关的资料、信息（包括但不限于账户信息、授权签字样本、预留印鉴等），并对其所提供资料和信息的真实性、合法性、完整性负责。

（3）如需变更扣款账户、扣款金额、扣款频率、扣款用途或其他重要协议内容，应提前[例如：至少X个工作日]书面通知乙方，并办理相应的变更手续。

（4）应按照本协议约定及乙方要求支付相关服务费用（如有）。

（5）如扣款账户因挂失、冻结、销户或其他原因导致无法正常扣款时，应立即书面通知乙方，并配合乙方采取相应措施。

（6）甲方应妥善保管与扣款账户相关的印鉴、票据、密码及其他支付工具，对因自身原因造成的账户信息泄露、支付工具遗失或被盗用等引发的风险和损失承担责任。

第三条乙方的权利与义务

3.1权利：

（1）有权要求甲方提供办理自动扣款业务所需的相关资料，并对甲方提供的资料进行审核。

（2）有权按照本协议约定及有效的扣款指令，从甲方指定的扣款账户中划扣款项。

（3）有权按照双方约定或乙方届时有效的收费标准收取相关服务费用（如有）。

（4）对于不符合本协议约定条件或甲方账户状态异常导致无法执行扣款的情况，有权拒绝执行或暂停扣款，并及时通知甲方。

3.2义务：

（1）应按照本协议约定及甲方有效扣款指令，准确、及时地办理自动扣款业务。

（2）应对甲方的账户信息、交易信息及其他商业秘密承担保密义务，法律法规另有规定或监管要求的除外。

（3）如因乙方系统故障、操作失误等原因导致扣款错误、延迟或失败，乙方应及时通知甲方，并采取积极措施纠正错误，承担相应的责任。

（4）应按照甲方要求，提供扣款账户的对账单或协助甲方查询扣款交易记录。

（5）在办理自动扣款业务过程中，如发现甲方账户余额不足或账户状态异常，应及时通知甲方。

第四条费用

4.1乙方为甲方提供本协议约定的自动扣款服务，[例如：不收取服务费/或将按照乙方届时有效的《服务价格目录》中关于[具体服务项目]的收费标准收取服务费]。