全国自考《金融法》真题及答案.docxVIP

全国自考《金融法》真题及答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.1.金融法调整的对象是：()

A.金融市场

B.金融关系

C.金融产品

D.金融活动

2.2.下列哪项不属于《中国人民银行法》规定的中国人民银行的职责？()

A.制定和实施货币政策

B.发行人民币

C.管理外债

D.监管金融机构

3.3.金融监管机构对金融机构实施现场检查，下列说法正确的是：()

A.可以随时进行

B.必须提前通知金融机构

C.不得向金融机构收取任何费用

D.必须在金融机构所在地进行

4.4.下列哪项不属于《商业银行法》规定的商业银行的经营范围？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.发行股票

D.办理结算业务

5.5.下列哪项不属于《证券法》规定的证券发行的条件？()

A.公司有稳定的盈利能力

B.公司有良好的信用记录

C.公司的财务状况符合规定要求

D.公司有独立的董事会

6.6.金融消费者权益保护法规定的金融消费者是指：()

A.金融机构的员工

B.从事金融业务的个人

C.与金融机构有业务往来的个人、法人或其他组织

D.金融监管机构的官员

7.7.下列哪项不属于《保险法》规定的保险合同的要素？()

A.保险人

B.保险费

C.保险期限

D.保险标的物

8.8.下列哪项不属于《信托法》规定的信托财产的特征？()

A.信托财产具有独立性

B.信托财产具有流动性

C.信托财产具有公益性

D.信托财产具有可分割性

9.9.下列哪项不属于《反洗钱法》规定的反洗钱义务主体？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.个人

D.国家机关

10.10.下列哪项不属于《外资银行法》规定的外资银行在中国设立的分支机构可以经营的业务？()

A.外汇存款

B.外汇贷款

C.人民币业务

D.货币经纪业务

二、多选题(共5题)

11.金融法的基本原则包括哪些？()

A.平等原则

B.诚实信用原则

C.公平原则

D.自愿原则

E.保护金融消费者权益原则

12.金融机构的监管内容包括哪些方面？()

A.资本充足率

B.风险管理

C.内部控制

D.清偿能力

E.市场准入

13.证券发行的条件包括哪些？()

A.证券发行人符合法定资格

B.证券发行人财务状况良好

C.证券发行文件真实、准确、完整

D.证券发行价格合理

E.证券监管机构的批准

14.保险合同的要素包括哪些？()

A.保险人

B.保险费

C.保险期限

D.保险标的物

E.保险事故

15.反洗钱法规定的反洗钱措施包括哪些？()

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.内部控制制度

E.保密制度

三、填空题(共5题)

16.金融法的调整对象主要是金融机构与客户之间因金融活动产生的

17.《中国人民银行法》规定，中国人民银行在国务院领导下，制定和实施

18.《商业银行法》规定，商业银行的存款准备金率由中国银行业监督管理委员会根据

19.《证券法》规定，证券发行人必须保证其所披露的信息真实、准确、完整，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。

20.《保险法》规定，保险合同成立后，保险人应当按照合同的约定，承担

四、判断题(共5题)

21.金融法是调整金融关系的法律规范的总称。()

A.正确B.错误

22.金融机构的注册资本必须是实缴资本。()

A.正确B.错误

23.证券发行人可以随意更改其发行证券的募集资金用途。()

A.正确B.错误

24.保险公司不得利用保险费设立风险准备金。()

A.正确B.错误

25.外资银行在中国设立的分支机构必须遵守中国法律，接受中国银行业监督管理。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述金融法的基本原则及其在经济活动中的作用。

27.阐述金融机构监管的目的及其主要监管内容。

28.解释证券发行与交易的法律规定，以及投资者保护措施。

29.分析保险合同的主要构成要素及其法律效力。

30.讨论反洗钱法的立法目的和主要反洗钱措施。

全国自考《金融法》真题及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】B