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反洗钱自我测试题2022年第5期LYP版

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全什么制度？()

A.内部控制制度

B.信息安全制度

C.反洗钱内部控制制度

D.法律顾问制度

2.客户身份识别时，以下哪项不属于有效身份证件？()

A.居民身份证

B.军官证

C.外国人居留证

D.假身份证

3.金融机构在开展大额交易报告时，以下哪项不属于大额交易报告的要素？()

A.交易金额

B.交易对方

C.交易时间

D.交易目的

4.反洗钱工作实行什么原则？()

A.自愿原则

B.保密原则

C.依法合规原则

D.义务原则

5.以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.资金交易

B.资金转移

C.资金筹集

D.资金投资

6.金融机构在发现可疑交易时，应当如何处理？()

A.忽略处理

B.私下调查

C.向中国人民银行报告

D.向公安机关报告

7.反洗钱工作的目的是什么？()

A.防止资金流向恐怖组织

B.防止资金流向非法组织

C.防止资金流向洗钱活动

D.以上都是

8.以下哪项不属于反洗钱工作的手段？()

A.客户身份识别

B.大额交易报告

C.内部控制制度

D.保密协议

9.反洗钱工作的主要责任主体是谁？()

A.金融机构

B.企业

C.个人

D.政府部门

10.以下哪项不属于反洗钱工作的法律后果？()

A.责令改正

B.罚款

C.刑事责任

D.信誉受损

二、多选题(共5题)

11.以下哪些是反洗钱工作的主要措施？()

A.加强客户身份识别

B.实施大额交易和可疑交易报告制度

C.建立健全内部控制制度

D.提高员工反洗钱意识

E.加强与国际反洗钱组织的合作

12.以下哪些属于反洗钱工作的重点行业？()

A.金融业

B.房地产业

C.贸易行业

D.保险业

E.制造业

13.以下哪些是可疑交易报告的要素？()

A.交易金额

B.交易对方

C.交易时间

D.交易地点

E.交易目的

14.以下哪些是反洗钱工作的法律责任？()

A.行政处罚

B.刑事责任

C.民事责任

D.责令改正

E.责令停业整顿

15.以下哪些属于反洗钱工作的国际合作方式？()

A.信息交换

B.技术支持

C.法律援助

D.人员培训

E.联合执法

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全什么制度，以预防洗钱活动。

17.在进行客户身份识别时，金融机构应当对客户进行持续关注，尤其是当客户的身份资料出现什么情况时。

18.反洗钱工作应当遵循什么原则，确保反洗钱措施与金融机构的运营效率相协调。

19.大额交易报告中的交易金额超过人民币多少万元的，金融机构应当向中国人民银行报告？

20.反洗钱工作的根本目的是为了什么，以维护经济金融秩序。

四、判断题(共5题)

21.金融机构对客户的身份信息只能保留至交易结束。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作的重点对象是所有个人客户。()

A.正确B.错误

23.一旦金融机构发现可疑交易，必须立即向公安机关报告。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作只针对金融机构，与企业无关。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作的目标是完全消除洗钱风险。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：什么是反洗钱？

27.问：金融机构在反洗钱工作中有哪些职责和义务？

28.问：什么是大额交易报告？

29.问：什么是可疑交易报告？

30.问：如何提高公众的反洗钱意识？

反洗钱自我测试题2022年第5期LYP版

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度。

2.【答案】D

【解析】假身份证不属于有效身份证件，不能用于客户身份识别。

3.【答案】D

【解析】交易目的不属于大额交易报告的要素，大额交易报告主要关注交易金额、对方和交易时间等。

4.【答案】C

【解析】反洗钱工作实行依法合规原则，要求金融机构依法履行反洗钱义务。

5.【答案】D

【解析】资金投资不属于反洗钱工作的重点领域，重点领域包括