县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考答案【巩固.docxVIP

县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库及参考答案【巩固

姓名：__________考号：__________

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一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责不包括以下哪项？()

A.监督银行机构遵守法律法规

B.制定银行业务标准

C.指导银行业务发展

D.处理银行业务纠纷

2.以下哪个不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.债券投资业务

C.贷款业务

D.代理发行证券业务

3.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，以下哪项行为是合法的？()

A.拒绝客户进行资金转账

B.未经客户同意查询客户账户信息

C.对客户身份信息进行严格审查

D.透露客户账户信息给第三方

4.以下哪项不属于商业银行的中间业务？()

A.结算业务

B.信托业务

C.贷款业务

D.信用卡业务

5.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种情况下，合同无效？()

A.合同内容违反法律法规

B.合同当事人意思表示真实

C.合同标的明确

D.合同形式合法

6.以下哪个不属于商业银行的资产业务？()

A.贷款业务

B.存款业务

C.投资业务

D.结算业务

7.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业务的监管方式不包括以下哪项？()

A.审查银行业务报告

B.检查银行业务活动

C.制定银行业务规则

D.负责银行业务运营

8.以下哪个不属于商业银行的表外业务？()

A.信用证业务

B.承诺业务

C.投资业务

D.贷款业务

9.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构对银行业务的监管原则不包括以下哪项？()

A.公开、公平、公正原则

B.预防性监管原则

C.整体性监管原则

D.事后监管原则

10.以下哪个不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.同业拆借业务

C.贷款业务

D.代理发行证券业务

11.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在反洗钱工作中，以下哪项行为是合法的？()

A.未经客户同意查询客户账户信息

B.透露客户账户信息给第三方

C.对客户身份信息进行严格审查

D.拒绝客户进行资金转账

二、多选题(共5题)

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，以下哪些行为是合法的？()

A.检查银行业务活动

B.查询银行业务数据

C.要求银行业务报告

D.介入银行业务决策

13.以下哪些属于商业银行的中间业务？()

A.结算业务

B.信托业务

C.贷款业务

D.信用卡业务

14.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情况下，合同是有效的？()

A.当事人意思表示真实

B.合同内容合法

C.合同形式合法

D.合同标的明确

15.以下哪些是反洗钱工作的基本原则？()

A.预防性原则

B.合作原则

C.保密原则

D.法律法规原则

16.商业银行的资产负债表中，以下哪些属于负债？()

A.存款

B.贷款

C.应付利息

D.应付账款

三、填空题(共5题)

17.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的监督管理，并如实提供有关文件、资料和数据。这里的‘有关文件、资料和数据’包括哪些？

18.《中华人民共和国合同法》规定，当事人订立合同，应当具有相应的民事权利能力和民事行为能力。不具备相应民事权利能力和民事行为能力的当事人订立的合同，其法律效力为？

19.在反洗钱工作中，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其中不包括以下哪项？

20.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为人民币多少万元？

21.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查，可以采取以下哪些措施？

四、判断题(共5题)

22.银行业金融机构在反洗钱工作中，只需对大额交易进行监测和报告。()

A.正确B.错误

23.商业银行的董事和高级管理人员不得兼任其他金融机构的董事、监事、高级管理人员。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

25.银行业监督管理机构对银行业金融机构的监督检查，可以采取不公开的方式进行。()

A.