理财规划师三级考试真题(doc 26页).docxVIP

理财规划师三级考试真题(doc26页)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于理财规划师职业道德的基本原则？()

A.客户至上

B.公正诚信

C.自我保护

D.保守秘密

2.在制定个人理财规划时，以下哪项不是理财目标？()

A.退休规划

B.教育规划

C.紧急备用金规划

D.购车贷款

3.以下哪项不是影响投资收益的风险因素？()

A.市场风险

B.利率风险

C.流动性风险

D.投资者心理风险

4.在理财规划中，以下哪项不是资产配置的原则？()

A.风险分散

B.投资期限匹配

C.资产流动性

D.财务杠杆

5.以下哪项不是个人信用报告中的信息？()

A.信用额度

B.逾期记录

C.个人基本信息

D.投资收益

6.在家庭理财规划中，以下哪项不是紧急备用金的作用？()

A.应对突发事件

B.财务危机处理

C.购买大额消费品

D.退休金储备

7.以下哪项不是影响保险产品定价的因素？()

A.保险金额

B.保险期限

C.保险公司的盈利水平

D.保险人的年龄

8.在理财规划中，以下哪项不是投资组合管理的目标？()

A.最大化收益

B.最小化风险

C.保持资产流动性

D.实现财务自由

9.以下哪项不是理财规划师在提供服务时需要遵循的原则？()

A.客户利益优先

B.真实、准确、完整地提供信息

C.保守客户秘密

D.追求个人利益最大化

10.以下哪项不是影响退休规划的因素？()

A.退休年龄

B.退休后的生活费用

C.投资收益

D.子女教育费用

11.在理财规划中，以下哪项不是财务自由的概念？()

A.拥有足够的资产

B.不必为生活费用担忧

C.可以自由选择工作

D.拥有房产

二、多选题(共5题)

12.在理财规划中，以下哪些是衡量投资组合风险与收益的指标？()

A.夏普比率

B.股息率

C.负债比率

D.贝塔值

E.投资回报率

13.个人理财规划的主要步骤包括哪些？()

A.收集和分析客户信息

B.确定理财目标和需求

C.制定理财计划

D.实施理财计划

E.定期评估和调整

14.以下哪些属于个人信用报告中的信息？()

A.信用额度

B.逾期记录

C.个人基本信息

D.投资收益

E.社会保险缴纳情况

15.家庭理财规划中，以下哪些是紧急备用金的用途？()

A.应对突发事件

B.财务危机处理

C.支付医疗费用

D.购买大额消费品

E.退休金储备

16.以下哪些因素会影响保险产品的定价？()

A.保险金额

B.保险期限

C.保险人的年龄和健康状况

D.保险公司的经营成本

E.市场利率

三、填空题(共5题)

17.理财规划师在制定个人投资组合时，需要考虑的首要因素是客户的风险承受能力。

18.在理财规划中，紧急备用金通常建议占家庭净资产的。

19.根据生命周期理论，个人在不同生命阶段的主要理财目标是。

20.个人信用报告中，逾期记录的记录期限一般为。

21.理财规划师在提供咨询服务时，应当遵循的原则是。

四、判断题(共5题)

22.理财规划师的工作仅限于为客户提供投资建议。()

A.正确B.错误

23.所有类型的投资都存在风险，这是投资的基本规律。()

A.正确B.错误

24.个人信用报告中，逾期记录的时间越长，对借款人的信用评分影响越小。()

A.正确B.错误

25.家庭理财规划中，紧急备用金应包括所有可能发生的紧急支出。()

A.正确B.错误

26.理财规划师在提供服务时，可以同时向客户推荐多家不同公司的金融产品。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

27.请简述理财规划师在制定退休规划时需要考虑的关键因素。

28.什么是资产配置？在资产配置中，有哪些常见的资产类别？

29.在个人信用报告中，哪些信息可能会影响信用评分？

30.什么是财务杠杆？在理财规划中，如何正确使用财务杠杆？

31.请解释什么是生命周期理论，并简述其对于个人理财规划的意义。

理财规划师三级考试真题(doc26页)

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】理财规划师职业道德的基本原则包括客户至上、公正诚信、保守秘密等，自我保护不属于基本原则。

2.