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从业资格中级风险管理考试题库及参考答案【综合卷】

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.风险管理的基本原则不包括以下哪项？()

A.全面性原则

B.优先性原则

C.可持续性原则

D.独立性原则

2.在风险识别过程中，以下哪项不属于风险识别的方法？()

A.文件审查法

B.询问法

C.实地调查法

D.系统分析法

3.以下哪种风险属于市场风险？()

A.操作风险

B.信用风险

C.利率风险

D.流动性风险

4.风险管理中，以下哪种风险属于非财务风险？()

A.法律风险

B.运营风险

C.财务风险

D.信用风险

5.以下哪项不属于风险管理的三大支柱？()

A.风险评估

B.风险控制

C.风险披露

D.风险报告

6.以下哪项不属于风险控制措施？()

A.风险规避

B.风险转移

C.风险接受

D.风险补偿

7.在风险管理中，以下哪项不属于风险监测的步骤？()

A.确定风险监测指标

B.收集和分析风险信息

C.识别新的风险

D.评估风险敞口

8.以下哪种风险属于操作风险？()

A.技术风险

B.法律风险

C.信用风险

D.市场风险

9.风险管理中的风险敞口是指什么？()

A.风险的概率和影响

B.风险的可能性和严重性

C.风险的可能性和风险控制成本

D.风险的可能性和潜在收益

10.以下哪种风险属于信用风险？()

A.市场风险

B.运营风险

C.信用风险

D.策略风险

二、多选题(共5题)

11.以下哪些属于风险管理中的内部风险因素？()

A.人员因素

B.管理因素

C.技术因素

D.环境因素

12.在风险识别过程中，以下哪些方法可以用来识别风险？()

A.专家调查法

B.流程图分析法

C.标准化检查表法

D.风险矩阵法

13.以下哪些属于风险管理的风险控制措施？()

A.风险规避

B.风险转移

C.风险缓解

D.风险接受

14.以下哪些属于风险管理的风险监测内容？()

A.风险指标跟踪

B.风险事件报告

C.风险应对措施执行情况

D.风险评估结果更新

15.以下哪些属于风险管理的风险报告内容？()

A.风险状况概述

B.风险应对措施

C.风险评估结果

D.风险控制措施

三、填空题(共5题)

16.风险管理的基本流程包括风险识别、风险评估、风险控制和风险______。

17.在风险管理中，风险敞口是指______。

18.风险矩阵是一种常用的风险评估工具，它通过风险发生的______和风险发生后的______来评估风险。

19.在风险管理中，______是指对风险进行量化和评估的过程。

20.风险控制措施包括风险规避、风险转移、风险缓解和______。

四、判断题(共5题)

21.风险管理的目的是为了消除所有风险。()

A.正确B.错误

22.风险评估是在风险识别之后进行的。()

A.正确B.错误

23.风险规避是风险控制措施中成本最低的一种。()

A.正确B.错误

24.风险监测是风险管理流程的最后一个步骤。()

A.正确B.错误

25.风险接受是一种不采取任何措施的风险控制策略。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述风险管理的基本流程。

27.什么是风险敞口？请举例说明。

28.风险矩阵在风险管理中有什么作用？

29.请解释什么是风险转移，并举例说明。

30.如何进行有效的风险监测？

从业资格中级风险管理考试题库及参考答案【综合卷】

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】风险管理的基本原则通常包括全面性原则、优先性原则、可持续性原则等，独立性原则并不是风险管理的基本原则。

2.【答案】B

【解析】风险识别的方法通常包括文件审查法、实地调查法、系统分析法等，询问法是风险评估过程中的方法之一。

3.【答案】C

【解析】市场风险是指由于市场条件变化（如利率、汇率、股价等）而导致的潜在损失，利率风险属于市场风险。

4.【答案】A

【解析】非财务风险是指与财务无关的风险，如法律风险、声誉风险等，法律风险属于非财务风险。

5.【答案】D

【解析】风险管理的三大支柱包括风险评估、风险控制、风险监控