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2025年反洗钱知识竞赛题库(含答案)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.反洗钱工作的根本目的是什么？()

A.防范和打击洗钱活动

B.保护金融机构合法利益

C.维护国家金融安全

D.促进金融创新

2.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全什么制度？()

A.内部审计制度

B.反洗钱内部控制制度

C.风险管理制度

D.客户服务制度

3.以下哪项不是反洗钱的手段？()

A.客户身份识别

B.资金交易监测

C.信息披露

D.法律诉讼

4.反洗钱工作的基本原则不包括以下哪项？()

A.合法性原则

B.安全性原则

C.实质性原则

D.公开性原则

5.金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪项行为是错误的？()

A.严格执行客户身份识别制度

B.对可疑交易进行报告

C.向客户透露反洗钱信息

D.不得拒绝客户正常交易

6.反洗钱工作的关键环节是？()

A.客户身份识别

B.资金交易监测

C.反洗钱培训

D.反洗钱宣传

7.以下哪项不属于反洗钱工作的内容？()

A.防范洗钱风险

B.打击洗钱犯罪

C.保密客户信息

D.促进金融创新

8.金融机构在开展反洗钱工作时，以下哪项行为是正确的？()

A.未经客户同意，查询客户信息

B.对客户身份信息进行保密

C.限制客户正常交易

D.向客户透露反洗钱工作信息

9.反洗钱工作的最终目的是什么？()

A.防范和打击洗钱活动

B.保护金融机构合法利益

C.维护国家金融安全

D.促进金融稳定

10.以下哪项不是反洗钱工作的要求？()

A.严格执行法律法规

B.建立健全内部控制制度

C.提高员工反洗钱意识

D.减少金融机构运营成本

二、多选题(共5题)

11.反洗钱工作的主要目的是什么？()

A.防范洗钱活动

B.打击洗钱犯罪

C.保护金融机构利益

D.维护金融秩序

12.以下哪些属于反洗钱工作的基本要求？()

A.严格执行反洗钱法律法规

B.建立健全反洗钱内部控制制度

C.加强员工反洗钱培训

D.保密客户信息

13.反洗钱工作中，金融机构应当对哪些客户进行重点监控？()

A.高净值客户

B.大额交易客户

C.现金交易客户

D.国际交易客户

14.以下哪些属于反洗钱工作的手段？()

A.客户身份识别

B.资金交易监测

C.信息报告

D.调查取证

15.反洗钱工作的组织领导机构包括哪些？()

A.反洗钱工作领导小组

B.反洗钱工作办公室

C.反洗钱业务部门

D.内部审计部门

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国反洗钱法》于____年____月____日通过，自____年____月____日起施行。

17.反洗钱工作的基本原则之一是____原则，即反洗钱工作必须遵循法律法规，不得违反国家法律法规进行。

18.金融机构在开展反洗钱工作时，对客户进行____，是反洗钱工作的基础。

19.反洗钱工作的目标是____洗钱活动，维护金融秩序。

20.金融机构应当建立健全____制度，确保反洗钱工作的有效实施。

四、判断题(共5题)

21.反洗钱工作只针对金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

22.洗钱是指将非法所得合法化的行为。()

A.正确B.错误

23.金融机构在反洗钱工作中，有权拒绝客户的正常交易。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作的目的是为了增加金融机构的运营成本。()

A.正确B.错误

25.所有金融机构都必须在反洗钱工作中采取相同的措施。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是洗钱？

27.反洗钱工作的意义是什么？

28.金融机构在反洗钱工作中扮演什么角色？

29.反洗钱工作的主要手段有哪些？

30.如何加强反洗钱工作的国际合作？

2025年反洗钱知识竞赛题库(含答案)

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】反洗钱工作的根本目的是防范和打击洗钱活动，防止资金被用于非法目的，保护金融系统的稳定和安全。

2.【答案】B

【解析】根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，以有效防范和打击洗钱活动。

3.【答案】D

【解析】反洗钱的手段包括客户身份识别、资金交易监测等，而法律诉讼