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2025年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案(典型题)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行风险管理的基本原则不包括以下哪项？()

A.全面性原则

B.合规性原则

C.实质性原则

D.可持续性原则

2.以下哪项不属于操作风险？()

A.系统故障风险

B.内部欺诈风险

C.法律风险

D.市场风险

3.信用风险的主要特征是？()

A.本金风险

B.利息风险

C.质量风险

D.时间风险

4.以下哪种方法不属于风险评估的工具？()

A.案例分析法

B.概率分析法

C.专家调查法

D.财务分析法

5.银行在风险管理中，以下哪项措施不属于风险分散？()

A.多样化贷款组合

B.增加资本充足率

C.优化资产负债结构

D.建立风险预警系统

6.银行风险管理的最终目的是？()

A.降低风险成本

B.控制风险水平

C.实现银行稳健经营

D.最大化银行利润

7.在信用风险评估中，以下哪项不是影响信用风险的内部因素？()

A.财务状况

B.管理水平

C.市场环境

D.信用记录

8.以下哪项不是操作风险的分类？()

A.人员因素风险

B.系统因素风险

C.内部欺诈风险

D.程序风险

9.在风险管理中，以下哪项措施不属于风险控制？()

A.风险预警

B.风险转移

C.风险补偿

D.风险规避

10.银行风险管理的基本目标是？()

A.降低风险损失

B.防范风险事件

C.维护银行稳定经营

D.实现银行盈利

二、多选题(共5题)

11.银行风险管理的范围包括哪些方面？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

E.合规风险

12.以下哪些属于操作风险的内部因素？()

A.人员因素

B.系统因素

C.内部流程

D.外部因素

E.合规因素

13.在信用风险评估中，以下哪些方法可以用来评估借款人的信用风险？()

A.信用评分模型

B.信用评级

C.审计检查

D.财务分析

E.法律合规性检查

14.以下哪些措施属于风险控制策略？()

A.风险分散

B.风险转移

C.风险规避

D.风险补偿

E.风险接受

15.银行在风险管理过程中，以下哪些属于风险监测的环节？()

A.风险识别

B.风险评估

C.风险预警

D.风险应对

E.风险报告

三、填空题(共5题)

16.银行风险管理中的风险识别是确定银行面临哪些风险的过程，通常包括对风险的__和__。

17.信用风险是指借款人或交易对手不能按照约定的条件偿还债务或履行合同的风险，其核心是借款人的__。

18.在风险管理中，为了降低风险，银行通常会采取__和__等策略。

19.银行风险管理的一个重要目标是确保银行的__，从而维护银行的稳定经营。

20.操作风险是指由于内部流程、人员、系统或外部事件等原因导致的直接或间接损失的风险，其管理的关键在于建立健全的__。

四、判断题(共5题)

21.信用风险是银行面临的主要风险之一，其风险敞口通常可以通过资产组合管理来完全消除。()

A.正确B.错误

22.操作风险是指由于外部事件导致的损失风险，因此可以通过加强外部审计来有效管理。()

A.正确B.错误

23.在风险管理中，风险承受能力是指银行能够承受的风险损失的上限。()

A.正确B.错误

24.市场风险可以通过持有大量的金融资产来分散，因此不会对银行造成重大影响。()

A.正确B.错误

25.银行的风险管理策略应该根据银行的风险偏好和市场环境的变化进行调整。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.请简述银行风险管理的五个基本原则。

27.什么是信用风险敞口？它有哪些主要影响因素？

28.操作风险的管理包括哪些主要措施？

29.什么是风险转移？它有哪些常见的风险转移方式？

30.请说明银行风险管理中风险评估的主要步骤。

2025年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案(典型题)

一、单选题(共10题)

1.【答案】B

【解析】合规性原则属于银行内部控制的范畴，而非风险管理的基本原则。

2.【答案】D

【解析】市场风险属于市场风险（或称为金融风险），而非操作风险。

3.【