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2025年银行从业资格公共基础真题(反洗钱专项训练)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

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一、单选题(共10题)

1.1.反洗钱是指什么？()

A.预防和打击洗钱活动

B.管理和监督金融机构

C.保护金融消费者权益

D.促进金融创新

2.2.以下哪项不是反洗钱的手段？()

A.客户身份识别

B.资金来源审查

C.风险评估

D.财务审计

3.3.我国反洗钱工作的主管部门是？()

A.中国人民银行

B.公安部

C.国家外汇管理局

D.国家税务总局

4.4.金融机构在开展业务时，应当采取哪些措施防止洗钱行为？()

A.客户身份识别

B.资金交易监测

C.内部控制制度

D.以上都是

5.5.洗钱罪的主体可以是？()

A.只能是法人

B.只能是自然人

C.自然人和法人都可以

D.以上都不对

6.6.以下哪项不是洗钱的目的？()

A.隐藏非法所得

B.避免税务调查

C.提高资产安全性

D.增加资产价值

7.7.反洗钱工作应当遵循的原则是？()

A.风险为本原则

B.法律法规原则

C.国际合作原则

D.以上都是

8.8.以下哪项不是洗钱活动常见的环节？()

A.分散资金

B.资金转移

C.资金回笼

D.资金冻结

9.9.以下哪项不属于反洗钱工作的内容？()

A.制定反洗钱政策

B.开展客户身份识别

C.从事反洗钱宣传教育

D.进行市场调研

10.10.反洗钱工作的最终目标是？()

A.提高金融机构效益

B.保护金融消费者权益

C.维护金融安全稳定

D.促进金融创新

二、多选题(共5题)

11.1.反洗钱工作的基本内容包括哪些方面？()

A.制定反洗钱政策和程序

B.开展客户身份识别

C.监测和分析客户交易

D.建立内部控制体系

E.国际合作与交流

12.2.以下哪些属于洗钱活动常见的环节？()

A.隐藏资金来源

B.资金转移

C.资金回笼

D.资金合法化

E.风险评估

13.3.金融机构在反洗钱工作中需要履行的义务包括哪些？()

A.客户身份识别和验证

B.客户资料保存和查询

C.资金交易监测和报告可疑交易

D.培训员工提高反洗钱意识

E.制定反洗钱内部控制系统

14.4.反洗钱工作中，对于可疑交易报告的要求包括哪些方面？()

A.及时报告可疑交易

B.准确提供可疑交易信息

C.确保报告的完整性和一致性

D.对报告信息保密

E.主动与监管机构沟通

15.5.反洗钱国际合作的主要内容包括哪些？()

A.信息共享

B.制定国际反洗钱标准

C.联合打击跨国洗钱活动

D.提供反洗钱培训和研讨会

E.促进金融机构间合作

三、填空题(共5题)

16.反洗钱工作的核心是预防通过金融系统洗钱，主要通过识别和监测客户的身份和交易来达到这一目的。

17.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全内部的反洗钱和反恐怖融资制度。

18.在进行客户身份识别时，金融机构应当对客户进行身份核实和资料收集，以防止虚假账户的开立。

19.在反洗钱工作中，对于涉嫌洗钱的可疑交易，金融机构应当及时向相关监管机构报告。

20.反洗钱工作的目的是维护金融体系的稳定，保护金融消费者的合法权益。

四、判断题(共5题)

21.金融机构在开展业务时，不需要对客户的资金来源进行审查。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作只针对金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

23.一旦发现可疑交易，金融机构必须立即停止该交易并报告。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作只针对现金交易，不涉及电子支付。()

A.正确B.错误

25.客户在金融机构开立账户时，不需要提供身份证明。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.什么是反洗钱？

27.金融机构在反洗钱工作中承担哪些主要责任？

28.什么是客户身份识别（CDD）？

29.什么是可疑交易报告？

30.反洗钱国际合作的主要形式有哪些？

2025年银行从业资格公共基础真题(反洗钱专项训练)

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】反洗钱是指预防通过金融系统洗钱的各种措施和行动，目的是防止非法所得的收益被合法化。