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2026年兴业银行法律合规部专员合规意识测试题库含答案

一、单选题（共10题，每题2分，合计20分）

1.根据《商业银行法》，以下哪项不属于兴业银行合规风险管理的基本原则？

A.合规创造价值

B.全面覆盖、客观独立

C.内部控制优先、风险导向

D.严管严罚、公开透明

答案：D

解析：合规风险管理的基本原则强调合规创造价值、全面覆盖、客观独立、内部控制优先、风险导向，而“严管严罚、公开透明”更多属于监管处罚原则，不属于合规风险管理原则。

2.兴业银行员工张某在社交媒体上发布涉及银行客户的负面信息，违反了以下哪项规定？

A.《银行业从业人员职业操守和行为准则》

B.《反洗钱法》

C.《商业银行内部控制指引》

D.《消费者权益保护法》

答案：A

解析：银行业从业人员需遵守职业操守，不得泄露客户信息或发布不当言论，张某的行为违反了《银行业从业人员职业操守和行为准则》。

3.若兴业银行发现某客户涉嫌洗钱，依据《反洗钱法》，银行应采取以下哪项措施？

A.立即终止与该客户的所有业务往来

B.保存可疑交易记录并上报反洗钱监测分析中心

C.要求客户提供资金来源证明

D.对客户进行内部罚款

答案：B

解析：反洗钱要求银行对可疑交易进行记录并上报，而非立即终止业务或内部罚款，客户资金来源证明仅是辅助手段。

4.兴业银行在推广某理财产品时，未充分揭示风险，可能违反了以下哪项法律法规？

A.《商业银行法》

B.《证券法》

C.《保险法》

D.《反不正当竞争法》

答案：A

解析：商业银行在销售理财产品时需遵守《商业银行法》关于信息披露的规定，未充分揭示风险属于违规行为。

5.某客户以伪造身份证明开户，兴业银行在审查时未发现，但事后发现该账户涉嫌洗钱。依据《反洗钱法》，银行需承担以下哪项责任？

A.被处以高额罚款

B.责任由客户承担

C.由监管部门进行内部约谈

D.免除监管责任

答案：A

解析：银行若因尽职审查不充分导致洗钱风险，需承担相应监管处罚，客户责任不能免除。

6.兴业银行内部审计发现某业务部门未按规定进行客户身份识别，可能违反了以下哪项规定？

A.《商业银行内部控制指引》

B.《反洗钱法》

C.《消费者权益保护法》

D.《银行业从业人员职业操守和行为准则》

答案：B

解析：客户身份识别是反洗钱的核心要求，未按规定执行违反《反洗钱法》。

7.某员工利用职务便利为亲友谋取利益，兴业银行可依据以下哪项制度进行处理？

A.《商业银行员工行为规范》

B.《反洗钱法》

C.《商业银行内部控制指引》

D.《消费者权益保护法》

答案：A

解析：员工利用职务便利谋私属于违规行为，需依据《商业银行员工行为规范》处理。

8.兴业银行在处理客户投诉时，未按规定时限回复，可能违反了以下哪项规定？

A.《商业银行法》

B.《消费者权益保护法》

C.《反洗钱法》

D.《银行业从业人员职业操守和行为准则》

答案：B

解析：消费者投诉处理需遵守《消费者权益保护法》关于时限的规定。

9.某客户以虚假材料申请贷款，兴业银行审批通过后，该行为可能违反了以下哪项规定？

A.《商业银行法》

B.《证券法》

C.《保险法》

D.《反不正当竞争法》

答案：A

解析：银行贷款审批需严格审查材料真实性，虚假审批违反《商业银行法》。

10.兴业银行在内部培训中强调合规文化建设，其主要目的是什么？

A.提高员工收入

B.降低监管处罚风险

C.增加客户数量

D.优化业务流程

答案：B

解析：合规文化建设旨在降低违规风险，避免监管处罚。

二、多选题（共10题，每题3分，合计30分）

1.兴业银行合规风险管理应遵循以下哪些原则？

A.合规创造价值

B.全面覆盖、客观独立

C.内部控制优先、风险导向

D.严管严罚、公开透明

答案：A、B、C

解析：合规风险管理原则包括合规创造价值、全面覆盖、客观独立、内部控制优先、风险导向，严管严罚属于监管处罚原则。

2.以下哪些行为属于银行业从业人员违规行为？

A.在社交媒体上发布不当言论

B.泄露客户信息

C.利用职务便利谋取私利

D.未按规定进行客户身份识别

答案：A、B、C、D

解析：以上行为均违反银行业从业人员职业操守和行为准则。

3.兴业银行在反洗钱工作中需履行哪些职责？

A.客户身份识别

B.可疑交易监测

C.交易记录保存

D.大额交易报告

答案：A、B、C、D

解析：反洗钱职责包括客户身份识别、可疑交易监测、交易记录保存、大额交易报告。

4.以下哪些属于《商业银行法》规定的合规风险管理制度？

A.合规风险识别

B.合规风险评估

C.合规风险控制

D.合规风险报告

答案：A、B