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2025年反洗钱知识竞赛题库(含参考答案)

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.反洗钱的主要目的是什么？()

A.防止资金非法流动

B.维护金融秩序

C.保护个人隐私

D.提高金融行业竞争力

2.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当在办理哪些业务时进行客户身份识别？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.汇兑业务

D.以上都是

3.以下哪个不是常见的洗钱手段？()

A.竞价洗钱

B.资产剥离洗钱

C.隐藏资产洗钱

D.混淆资金来源洗钱

4.反洗钱工作实行什么原则？()

A.风险为本原则

B.客户至上原则

C.安全高效原则

D.公开透明原则

5.以下哪个不是反洗钱工作的重点领域？()

A.资金密集型行业

B.高风险地区

C.高风险客户

D.日常办公业务

6.金融机构应当向哪个部门报告大额交易和可疑交易？()

A.中国人民银行

B.国家外汇管理局

C.公安机关

D.国家税务总局

7.以下哪个不属于反洗钱的措施？()

A.建立客户身份识别制度

B.严格进行账户管理

C.加强内部审计

D.减少金融产品种类

8.反洗钱工作的目标是防止什么活动？()

A.资金非法流动

B.金融犯罪

C.税收违法行为

D.经济犯罪

9.以下哪个不是洗钱的上游犯罪活动？()

A.毒品犯罪

B.贸易犯罪

C.贪污贿赂犯罪

D.虚假广告

二、多选题(共5题)

10.以下哪些属于反洗钱的监管措施？()

A.建立客户身份识别制度

B.加强内部审计

C.实施大额交易和可疑交易报告制度

D.提高金融机构透明度

E.减少金融产品种类

11.洗钱活动可能涉及哪些类型的犯罪？()

A.贸易犯罪

B.贪污贿赂犯罪

C.毒品犯罪

D.网络犯罪

E.环境犯罪

12.金融机构在反洗钱工作中应承担哪些责任？()

A.进行客户身份识别

B.实施大额交易和可疑交易报告

C.加强内部控制和风险管理

D.定期进行反洗钱培训

E.提高员工对反洗钱法规的认识

13.反洗钱工作的意义包括哪些方面？()

A.防止资金非法流动

B.维护金融体系稳定

C.保护国家经济安全

D.促进国际金融合作

E.提高金融机构竞争力

14.以下哪些是反洗钱工作的重点行业？()

A.金融行业

B.房地产行业

C.保险行业

D.贸易行业

E.制造业

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，对反洗钱工作实施有效管理，确保反洗钱措施与本法和其他相关法律法规的要求相一致。

16.金融机构在发现可疑交易时，应当在规定的时间内向中国人民银行当地分支行报告。

17.反洗钱工作的一个基本原则是“风险为本”，意味着金融机构应当根据自身业务特点和风险承受能力，采取相应的反洗钱措施。

18.在反洗钱过程中，金融机构需要对客户的身份信息进行识别和核实，以防止洗钱行为的发生。

19.反洗钱工作的最终目标是防止资金被用于非法活动，特别是与洗钱、恐怖融资等相关的犯罪活动。

四、判断题(共5题)

20.反洗钱工作仅涉及金融机构，与个人无关。()

A.正确B.错误

21.可疑交易报告是金融机构的强制义务，即使交易金额不大，也应立即报告。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作主要针对的是金融领域的犯罪活动。()

A.正确B.错误

23.客户身份识别制度是反洗钱工作的最基本措施。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作的目的是为了提高金融机构的盈利能力。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.简述反洗钱工作的意义。

26.请列举至少三种常见的洗钱手段。

27.金融机构在反洗钱工作中应当如何进行客户身份识别？

28.什么是可疑交易报告？它在反洗钱工作中扮演什么角色？

29.反洗钱工作的国际合作有哪些体现？

2025年反洗钱知识竞赛题库(含参考答案)

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】反洗钱的主要目的是防止资金非法流动，通过监管措施防止金融机构被用于洗钱等非法活动。

2.【答案】D

【解析】《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构在办理存款、贷款、汇兑等业务时，都