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2025年反洗钱最新题库及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.根据《反洗钱法》，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，以下哪项不属于反洗钱内部控制制度的内容？()

A.建立客户身份识别制度

B.建立大额交易和可疑交易报告制度

C.建立员工培训制度

D.建立财务会计制度

2.反洗钱工作实行的是哪种原则？()

A.预防为主、反洗钱与打击并重原则

B.预防为主、综合治理原则

C.打击为主、预防为辅原则

D.综合治理、预防为主原则

3.以下哪项行为不属于洗钱行为？()

A.利用银行账户进行资金转移

B.利用虚拟货币进行交易

C.购买房地产并出租

D.挪用单位资金

4.金融机构在办理大额交易时，应当自交易发生之日起多少个工作日内向反洗钱信息中心报告？()

A.1个工作日

B.2个工作日

C.3个工作日

D.5个工作日

5.反洗钱工作由哪个部门负责协调和监督管理？()

A.公安机关

B.人民检察院

C.国家外汇管理局

D.中国人民银行

6.反洗钱工作实行哪种制度？()

A.单一责任制度

B.联合责任制度

C.分级负责制度

D.责任追究制度

7.金融机构在发现可疑交易时，应当如何处理？()

A.立即停止交易

B.通知客户并要求解释

C.向反洗钱信息中心报告

D.以上都是

8.以下哪项不是反洗钱工作的重点领域？()

A.资金转移服务

B.金融机构业务

C.互联网金融服务

D.旅游业

9.金融机构应当如何开展客户身份识别工作？()

A.仅凭身份证件进行识别

B.采取合理措施核实客户身份信息

C.仅对高风险客户进行身份识别

D.不需要进行身份识别

二、多选题(共5题)

10.根据《反洗钱法》，以下哪些机构应当履行反洗钱义务？()

A.金融机构

B.非银行支付机构

C.保险公司

D.非营利组织

11.反洗钱工作涉及以下哪些方面？()

A.客户身份识别

B.大额交易和可疑交易报告

C.内部控制制度

D.反洗钱培训和宣传

12.以下哪些行为可能构成洗钱？()

A.资金转移

B.购买房产

C.购买贵金属

D.买卖股票

13.反洗钱工作采取的预防措施包括哪些？()

A.加强客户身份识别

B.完善内部控制制度

C.建立大额交易和可疑交易报告制度

D.提高员工反洗钱意识

14.反洗钱工作对金融机构有哪些要求？()

A.提高风险管理水平

B.加强内部审计和监督

C.遵守反洗钱法律法规

D.采取必要的技术措施

三、填空题(共5题)

15.《反洗钱法》规定，金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，并明确反洗钱内部控制制度的__。

16.金融机构在办理大额交易和可疑交易报告时，应当在交易发生之日起多少个工作日内向所在地中国人民银行或者其分支机构报告？

17.反洗钱工作的根本目的是为了防止和打击__。

18.金融机构在进行客户身份识别时，应当要求客户出示的合法证件包括__。

19.反洗钱工作实行的是预防为主、综合治理的原则，强调__与打击并重。

四、判断题(共5题)

20.所有金融机构都必须在《反洗钱法》规定的期限内建立健全反洗钱内部控制制度。()

A.正确B.错误

21.金融机构在发现可疑交易时，可以不向反洗钱信息中心报告。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作的目标是完全消除洗钱活动。()

A.正确B.错误

23.客户在办理业务时，无需提供任何身份证明。()

A.正确B.错误

24.反洗钱工作的主要职责由公安机关承担。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.问：反洗钱工作的法律依据是什么？

26.问：金融机构在反洗钱工作中应当采取哪些措施？

27.问：什么是大额交易报告制度？

28.问：什么是可疑交易报告制度？

29.问：反洗钱工作对金融机构的内部控制有哪些要求？

2025年反洗钱最新题库及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】D

【解析】财务会计制度是金融机构的常规内部控制制度，但不属于反洗钱内部控制制度的具体内容。

2.【答案】B

【解析】反洗钱工作实行的是预防为主、综合治理的原则，强调预防和治理并重。

3.【答案】C

【解析】购买房地产并出租属于正常的商业行为，不属于洗