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2025年防范和打击非法金融活动竞赛题库(含答案)

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于非法金融活动？()

A.民间借贷

B.证券交易

C.虚假广告宣传

D.非法集资

2.根据《中华人民共和国刑法》，以下哪项不属于非法集资罪的行为方式？()

A.制造虚假项目

B.使用诈骗方法非法集资

C.非法吸收公众存款

D.提供虚假财务会计报告

3.防范和打击非法金融活动的主要目的是什么？()

A.保护金融机构利益

B.维护金融秩序

C.促进金融创新

D.降低金融风险

4.以下哪种行为可能构成非法集资？()

A.个体经营户向亲朋好友借款

B.通过银行贷款融资

C.以高回报为诱饵吸收公众资金

D.在证券交易所购买股票

5.非法金融活动的主要表现形式有哪些？()

A.虚假宣传、非法集资、洗钱

B.证券欺诈、内幕交易、操纵市场

C.恶意透支、信用卡诈骗、贷款诈骗

D.非法吸收公众存款、非法发行股票、非法经营

6.以下哪项不属于防范和打击非法金融活动的措施？()

A.加强金融监管

B.完善法律法规

C.提高公众金融素养

D.减少金融创新

7.非法集资的特点有哪些？()

A.高回报、低风险、合法合规

B.高回报、低风险、非法合规

C.低回报、高风险、合法合规

D.低回报、高风险、非法合规

8.防范和打击非法金融活动需要哪些部门协同作战？()

A.公安机关、中国人民银行、证监会

B.证监会、银保监会、银行业协会

C.银保监会、证监会、银行业协会

D.公安机关、中国人民银行、银行业协会

9.以下哪种行为可能构成金融诈骗罪？()

A.伪造金融票证

B.非法吸收公众存款

C.非法集资

D.虚假广告宣传

二、多选题(共5题)

10.防范和打击非法金融活动，以下哪些部门有监管职责？()

A.公安机关

B.中国人民银行

C.证监会

D.银保监会

E.工商行政管理局

11.非法集资的特征包括哪些？()

A.制造虚假项目

B.高额回报承诺

C.没有合法的金融业务许可

D.以合法形式掩盖非法目的

E.利用网络进行宣传

12.在防范和打击非法金融活动中，以下哪些行为是非法的？()

A.制造和传播虚假金融信息

B.非法设立金融机构

C.非法发行股票、债券、投资基金份额等金融产品

D.利用证券交易内幕信息操纵证券价格

E.利用非法手段进行融资活动

13.以下哪些是非法金融活动的主要表现形式？()

A.民间借贷

B.非法集资

C.金融诈骗

D.洗钱

E.证券欺诈

14.防范和打击非法金融活动的法律依据主要包括哪些法律法规？()

A.《中华人民共和国刑法》

B.《中华人民共和国证券法》

C.《中华人民共和国银行业监督管理法》

D.《中华人民共和国保险法》

E.《非法金融机构和非法金融活动取缔办法》

三、填空题(共5题)

15.防范和打击非法金融活动是维护金融市场秩序、保障金融安全的重要措施，其中《中华人民共和国刑法》是打击非法金融活动的主要法律依据之一。

16.非法集资活动通常以承诺高额回报为诱饵，非法吸收公众资金，严重扰乱了金融市场的正常秩序。

17.在防范和打击非法金融活动中，需要加强金融监管，特别是对金融机构的监管，确保其合法合规经营。

18.非法金融活动不仅对投资者造成损失，还会对国家的金融安全构成威胁。

19.防范和打击非法金融活动需要提高公众的金融素养，增强其风险意识和识别能力。

四、判断题(共5题)

20.非法集资活动只针对特定人群，不会对社会造成广泛影响。()

A.正确B.错误

21.金融监管机构在防范和打击非法金融活动中扮演着核心角色。()

A.正确B.错误

22.任何形式的民间借贷都可能是非法金融活动。()

A.正确B.错误

23.非法集资的犯罪主体只能是个人。()

A.正确B.错误

24.金融诈骗罪的成立，必须证明行为人具有非法占有目的。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.问：非法集资与合法融资有何区别？

26.问：防范和打击非法金融活动对金融市场的意义是什么？

27.问：在防范和打击非法金融活动中，公众应如何保护自身权益？

28.问：非法金融活动对经济和社会可能产生哪些