2026年合规监督员考试题及答案.docxVIP

第PAGE页共NUMPAGES页

2026年合规监督员考试题及答案

一、单选题（共20题，每题1分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立客户身份识别制度，下列哪项不属于客户身份识别的基本要求？（）

A.核实客户身份信息真实性

B.评估客户交易风险等级

C.对所有客户采用同一识别标准

D.定期更新客户身份资料

2.在中国银行业，个人存款账户实名制的主要目的是？（）

A.增加银行利润

B.防范金融犯罪

C.提高客户满意度

D.减少银行运营成本

3.《商业银行法》规定，商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过？（）

A.10%

B.15%

C.20%

D.25%

4.若某企业通过虚构交易向银行申请贷款，银行合规部门应如何处理？（）

A.视为正常贷款业务

B.要求企业提供更多财务证明

C.立即拒绝贷款申请

D.向公安机关报案

5.在反商业贿赂方面，中国证监会要求上市公司披露关联交易的目的是？（）

A.增加公司透明度

B.提高公司股价

C.减少审计费用

D.规避监管审查

6.合规监督员在检查中发现某银行员工违规操作，应首先采取什么措施？（）

A.直接上报银行高管

B.与员工沟通整改方案

C.立即停职该员工

D.向银保监会举报

7.根据《证券法》，证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务时，其融资余额与客户证券担保余额的比例不得超过？（）

A.1:1

B.1:2

C.1:3

D.1:4

8.若某企业通过贿赂采购供应商以获取低价原材料，这种行为属于？（）

A.竞争行为

B.商业贿赂

C.合法促销

D.税收筹划

9.《反不正当竞争法》规定，经营者不得采用财物或其他手段进行贿赂以销售或购买商品，以下哪项不属于商业贿赂行为？（）

A.给付回扣

B.提供免费旅游

C.赞助学术会议

D.赠送贵重礼品

10.在跨境交易中，中国海关对高风险货物实施额外检查的主要目的是？（）

A.增加关税收入

B.防范走私风险

C.提高货物运费

D.促进贸易便利化

11.根据《数据安全法》，企业处理个人信息应遵循的原则不包括？（）

A.合法正当

B.最小必要

C.公开透明

D.自由选择

12.若某银行员工泄露客户敏感信息，该行为违反了哪个监管规定？（）

A.《反洗钱法》

B.《银行业监督管理法》

C.《网络安全法》

D.《公司法》

13.在合规检查中，监督员发现某企业伪造财务报表，应如何处理？（）

A.要求企业提供补正材料

B.立即上报税务局

C.联系审计机构介入

D.视为正常经营行为

14.《保险法》规定，保险公司对同一被保险人的赔偿金额累计不得超过？（）

A.保险金额

B.实际损失

C.保险费收入

D.赔付准备金

15.若某上市公司未按规定披露关联交易，监管机构应采取什么措施？（）

A.责令整改

B.罚款

C.暂停上市

D.以上都是

16.在反腐败调查中，合规监督员发现某官员收受巨额贿赂，应如何处理？（）

A.直接移交司法机关

B.向纪检监察部门举报

C.视为内部管理问题

D.要求企业加强培训

17.《消费者权益保护法》规定，经营者提供商品或服务不得设置不公平的格式条款，以下哪项属于不公平条款？（）

A.免责声明

B.退换货政策

C.会员积分制度

D.预付款要求

18.在跨境投资中，中国证监会要求企业披露境外投资信息的主要目的是？（）

A.增加投资收益

B.防范投资风险

C.提高企业知名度

D.减少审批流程

19.若某企业通过虚假广告误导消费者，应承担什么法律责任？（）

A.民事责任

B.行政责任

C.刑事责任

D.以上都是

20.根据《反垄断法》，经营者达成垄断协议可能面临什么处罚？（）

A.罚款

B.责令拆分

C.暂停业务

D.以上都是

二、多选题（共15题，每题2分）

1.金融机构客户身份识别制度的基本要素包括？（）

A.核实客户身份信息

B.评估交易风险

C.记录客户身份资料

D.定期更新识别标准

2.反商业贿赂的主要措施包括？（）

A.建立反贿赂制度

B.加强员工培训

C.实施举报奖励

D.定期审计合规情况

3.《证券法》对证券公司融资融券业务的规定包括？（）

A.风险控制指标

B.保证金比例要求

C.客户信用评估

D.融资期限限制

4.合规检查中发现违规行为，监督员应采取的措施包括？（）

A.调查取证

B.建议整改

C.报告管理层

D.通知监管机构

5.《反不正当竞争法》禁止的竞争行为包括？（）

A.仿冒混淆

B.商业贿赂

C.虚假宣传

D.侵犯商业秘密

6.