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个人理财咨询协议2026年退出机制规定

个人理财咨询协议

协议编号：[协议编号]

签订日期：______年____月____日

签订地点：[签订地点]

甲方（服务提供方）：[公司名称/姓名]

法定代表人/负责人：[法定代表人/负责人姓名]

统一社会信用代码/身份证号码：[统一社会信用代码/身份证号码]

地址：[公司地址/个人地址]

联系电话：[联系电话]

电子邮箱：[电子邮箱]

乙方（服务接受方）：[客户姓名]

身份证号码：[身份证号码]

地址：[客户地址]

联系电话：[联系电话]

电子邮箱：[电子邮箱]

根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、协商一致的基础上，就个人理财咨询服务事宜，达成如下协议：

第一条服务内容与范围

1.1甲方同意向乙方提供个人理财咨询服务，包括但不限于：

（1）评估乙方的财务状况、风险承受能力和理财目标；

（2）制定个性化的财务规划方案，涵盖投资、储蓄、保险、税务等方面；

（3）提供市场信息分析、投资产品建议及组合配置方案；

（4）定期对乙方的财务规划方案进行回顾与调整；

（5）甲方承诺根据乙方需求和实际情况提供必要的、专业的咨询服务。

1.2甲方提供服务的具体形式包括但不限于：[例如：定期面谈、电话咨询、电子邮件沟通、书面报告等]。

1.3乙方有权根据自身需求，在合理范围内要求甲方提供相关咨询服务，但不得要求甲方提供违反法律法规、监管规定或职业道德的服务。

第二条服务费用与支付方式

2.1甲方提供本协议项下服务的收费标准为人民币[具体金额或费率][例如：每小时收费XX元，按项目收费XX元，固定月费XX元/年费XX元，或按管理资产规模收取XX%的管理费]。

2.2乙方应按照以下方式支付服务费用：

（1）支付方式：[例如：银行转账、现金支付等]；

（2）支付周期：[例如：按月支付、按季支付、按年支付或一次性支付]；

（3）首个支付周期费用于[具体日期或条件]时支付，后续支付周期费用应在每个周期开始前[具体天数]内支付。

2.3乙方未按本协议约定支付服务费用的，每逾期一日，应按逾期支付金额的[具体比例]向甲方支付违约金。逾期超过[具体天数]的，甲方有权暂停服务直至费用付清，且乙方仍需支付全部费用及违约金。

第三条保密条款

3.1甲乙双方应对在履行本协议过程中知悉的对方的商业秘密、经营信息以及乙方的个人财务信息、家庭信息等非公开信息承担保密义务。

3.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露该等信息，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。保密义务不因本协议的终止而解除。

3.3甲乙双方均应采取必要的措施保护对方的保密信息，防止信息泄露、丢失或被滥用。

第四条知识产权

4.1在本协议履行过程中，甲方为乙方提供的书面报告、分析意见等成果的知识产权归甲方所有。

4.2乙方有权获得与其个人情况相关的、在协议履行期间基于其财务信息生成的、已付费服务的成果资料副本。

4.3乙方在使用甲方提供的成果资料时，不得侵犯甲方的知识产权，不得用于本协议约定范围之外的目的。

第五条协议期限与自动续约

5.1本协议自双方签字或盖章之日起生效，有效期为[具体年限]年，至[具体日期]止。

5.2协议期限届满前[具体天数]，如乙方希望继续获得甲方提供的咨询服务，应向甲方发出书面续约通知，并经甲方书面同意后，双方可另行协商签订续约协议。若乙方未发出书面续约通知，本协议自动终止。

第六条2026年退出机制规定

6.1客户主动退出：乙方有权在本协议有效期内，选择在2026年12月31日之前任何时间单方面终止本协议。乙方应至少提前[具体天数，例如：六十（60）]日向甲方发出书面退出通知（以下简称“书面通知”），通知应明确表示乙方决定终止本协议，并写明预计的最后服务日期。甲方收到书面通知后，应在[具体天数，例如：十五（15）]日内确认收到，并配合完成本协议项下的退出结算事宜。

6.2退出流程与费用结算：

（1）乙方发出书面通知后，双方应在[具体天数，例如：三十（30）]日内完成最终服务的对账工作。

（2）费用结算：

a.乙方应结清截至乙方书面通知中指定的最后服务日期为止的所有应付服务费用。结算金额根据双方实际提供和接受的服务情况进行计算。

b.对于乙方发出书面通知后，甲方已开始但尚未完成的服务，其费用按以下方式计算：[例如：按照剩余服务时间的比例折算；或约定一个固定比例的折扣；或甲方根据服务工作量酌情减免，具体标准为甲方已产生服务费用的[具体百分比，例如：50%]]。具体计算方式应以书面通知中明确约定或双方后续书面确认为准。