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2025最新基础阶段反洗钱题真题及答案

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.1.反洗钱义务主体在开展反洗钱工作时，应当遵循哪些原则？()

A.合法性原则

B.实质性原则

C.全面性原则

D.安全性原则

2.2.以下哪项不属于《反洗钱法》规定的反洗钱工作内容？()

A.客户身份识别

B.客户交易监测

C.反洗钱培训

D.反恐怖融资

3.3.反洗钱义务主体在客户身份识别时，应当采取哪些措施？()

A.审查客户身份证明文件

B.询问客户职业和收入来源

C.收集客户交易信息

D.以上都是

4.4.以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.金融行业

B.房地产业

C.医疗行业

D.零售行业

5.5.反洗钱义务主体在发现可疑交易时，应当如何处理？()

A.必须向中国人民银行报告

B.可以不报告，但需保留相关记录

C.可以报告，也可以不报告

D.必须向公安机关报告

6.6.以下哪项不属于反洗钱工作的目的？()

A.预防洗钱活动

B.打击洗钱活动

C.提高金融机构效益

D.保护客户隐私

7.7.反洗钱义务主体在开展反洗钱工作时，应当建立健全哪些制度？()

A.客户身份识别制度

B.客户交易监测制度

C.反洗钱内部控制制度

D.以上都是

8.8.以下哪项不属于反洗钱工作的手段？()

A.技术手段

B.法律手段

C.行政手段

D.经济手段

9.9.反洗钱义务主体在开展反洗钱工作时，应当如何保护客户隐私？()

A.不得泄露客户身份信息

B.不得泄露客户交易信息

C.以上都是

D.可以在必要时泄露客户信息

10.10.以下哪项不属于反洗钱工作的法律责任？()

A.行政处罚

B.刑事责任

C.民事责任

D.经济责任

二、多选题(共5题)

11.1.反洗钱工作涉及哪些主体？()

A.金融机构

B.非金融机构

C.政府部门

D.个人

12.2.反洗钱的目的包括哪些？()

A.预防洗钱活动

B.打击洗钱活动

C.预防恐怖融资

D.保护金融系统稳定

13.3.反洗钱工作的主要手段有哪些？()

A.客户身份识别

B.交易监测

C.信息共享

D.法律法规制定

14.4.以下哪些属于洗钱活动的上游犯罪？()

A.走私

B.贪污

C.贩卖毒品

D.恐怖活动

15.5.反洗钱义务主体在客户身份识别时，需要收集哪些信息？()

A.客户的身份证明文件

B.客户的职业信息

C.客户的收入来源信息

D.客户的交易行为信息

三、填空题(共5题)

16.《反洗钱法》的目的是为了预防洗钱活动，保护金融秩序，预防恐怖融资，并[]相关机构的反洗钱义务。

17.反洗钱工作的原则之一是[]，即金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度。

18.在客户身份识别过程中，金融机构应当对客户的身份证明文件和[]进行审查，以确认客户的真实身份。

19.反洗钱义务主体在发现可疑交易时，应当在[]小时内向中国人民银行或者公安机关报告。

20.反洗钱工作要求金融机构与[]建立有效的信息共享机制，以加强反洗钱工作的协作。

四、判断题(共5题)

21.《反洗钱法》要求金融机构必须对所有的客户进行严格的身份识别。()

A.正确B.错误

22.反洗钱工作的主要目的是为了保护金融机构的利润。()

A.正确B.错误

23.一旦金融机构发现可疑交易，就必须立即向公安机关报告。()

A.正确B.错误

24.客户身份信息在反洗钱过程中可以被随意泄露。()

A.正确B.错误

25.反洗钱工作只需要金融机构参与，政府部门无需介入。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

26.问：什么是反洗钱？

27.问：反洗钱工作的主要原则有哪些？

28.问：金融机构在反洗钱工作中承担哪些义务？

29.问：什么是可疑交易报告？

30.问：反洗钱工作对金融机构有哪些影响？

2025最新基础阶段反洗钱题真题及答案

一、单选题(共10题)

1.【答案】A

【解析】反洗钱义务主体在开展反洗钱工作时，应当遵循合法性原则，确保反洗钱工作的合法性。

2.【答案】C

【解析】反洗钱培训不属于《反洗钱法》规定的反洗钱工作内容，而是反洗钱工