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财富管理服务合同协议

甲、乙双方根据《中华人民共和国民法典》及其他有关法律、行政法规的规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，就甲方委托乙方提供财富管理服务事宜，经友好协商，达成如下协议：

第一条定义与解释

1.1本协议所称“财富管理服务”是指乙方基于甲方的财务状况、投资目标、风险承受能力等，提供投资建议、资产配置方案、投资产品推荐以及其他相关财务规划、风险管理等服务。

1.2本协议所称“投资产品”是指经中国证券监督管理委员会等监管机构批准发行的各类金融产品，包括但不限于股票、债券、证券投资基金、银行理财产品、保险产品、信托产品、私募基金等。

1.3本协议所称“风险等级”是指根据投资产品可能存在的风险程度，由监管机构或乙方内部评估体系评定并标示的风险水平，通常分为低风险、中低风险、中等风险、中高风险、高风险五个等级。

1.4本协议中未定义的术语，其含义按照相关法律法规及行业惯例解释。

第二条服务内容与方式

2.1乙方为甲方提供的服务内容包括：

(1)财务状况分析与评估；

(2)风险承受能力评估；

(3)投资目标与投资期限确认；

(4)提供个性化的资产配置方案；

(5)推荐符合甲方风险承受能力和投资目标的投资产品；

(6)定期提供投资组合表现报告及市场资讯；

(7)根据市场变化和甲方需求，对投资组合进行动态调整建议；

(8)提供相关的财务规划、税务筹划等咨询服务。

2.2乙方提供财富管理服务的方式主要为：

(1)通过与甲方面谈沟通了解需求；

(2)提供书面或电子形式的投资建议报告、资产配置方案等；

(3)利用乙方提供的线上平台进行服务交接和信息展示；

(4)根据需要提供电话、邮件等其他沟通方式。

2.3双方确认，乙方提供的财富管理服务属于投资建议性质，不构成对投资产品收益的承诺，甲方应独立判断并承担投资风险。

第三条服务期限

3.1本协议的服务期限为____年____月____日起至____年____月____日止。

3.2服务期限届满前____日，如双方均有意续约，应另行协商签订续约协议。若双方未达成续约协议，本协议自动终止。

第四条费用与收费

4.1甲方同意根据本协议约定向乙方支付财富管理服务费用。

4.2服务费用的收费方式及标准如下：

(1)咨询费：甲方首次接受服务时，支付咨询费人民币____元；后续咨询服务按次收费，每次人民币____元。

(2)管理费：对于甲方委托乙方进行资产管理的部分，按照管理资产净值的____%按年/季/月收取管理费。

(3)业绩提成：对于甲方通过乙方购买的投资产品产生的收益，乙方按照____%的比例提取业绩提成。

(4)其他费用：甲方在交易过程中产生的交易佣金、账户管理费等由甲方自行承担，但乙方有权在提供相关服务时向甲方提供协助。

4.3费用支付方式：甲方应于本协议生效之日起____日内支付首期费用，后续费用按照约定时间节点支付。甲方可以现金、银行转账等方式支付费用。

第五条甲乙双方的权利与义务

5.1甲方的权利与义务：

(1)有权要求乙方按照本协议约定提供财富管理服务；

(2)有权了解乙方提供的财富管理服务的具体内容、方式及收费标准；

(3)有权要求乙方对甲方的个人信息和财务状况予以保密；

(4)应向乙方提供真实、准确、完整的个人信息和财务状况，并配合乙方进行风险评估；

(5)应按照本协议约定支付服务费用；

(6)应在收到乙方提供的服务文件后____日内进行审阅，如有异议应及时提出；

(7)应承担因其提供的信息不准确或不完整而造成的一切损失。

5.2乙方的权利与义务：

(1)有权按照本协议约定向甲方收取服务费用；

(2)应按照本协议约定提供财富管理服务，并确保服务内容符合甲方的风险承受能力和投资目标；

(3)应对甲方的个人信息和财务状况严格保密，未经甲方同意不得向任何第三方泄露；

(4)应向甲方充分揭示所推荐投资产品的风险等级和可能存在的风险因素；

(5)应定期向甲方提供投资组合表现报告及市场资讯；

(6)应根据市场变化和甲方需求，对投资组合进行动态调整建议；

(7)应妥善保管甲方的相关资料，并按照法律法规要求履行信息报送义务。

第六条风险揭示与告知

6.1乙方应向甲方充分揭示投资风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等，并确保甲方理解所投资产品的风险等级。

6.2乙方应在提供服务前向甲方提供风险揭示书，并由甲方签字确认。