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2025年合规操作流程礼仪能力提升试卷及答案

一、单选题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填在括号内）

1.根据《银行业金融机构从业人员行为管理办法》，下列哪一项属于“利益冲突”范畴？

A.员工在午休时间购买本行代销的理财产品

B.员工直系亲属担任本行信贷审批部总经理

C.员工参加总行组织的合规培训

D.员工在内部论坛发表对风险政策的个人观点

【答案】B

2.柜面人员在办理对公账户开户时，发现法定代表人身份证照片与联网核查结果存在微小差异，最佳处理流程为：

A.先开户后补材料

B.拒绝开户并报警

C.启动“加强型尽职调查”并留存核查记录

D.要求客户写承诺书继续办理

【答案】C

3.反洗钱可疑交易报送时限为“最迟不超过”：

A.2个工作日

B.5个工作日

C.7个自然日

D.10个工作日

【答案】B

4.按照《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得：

A.口头同意

B.默示同意

C.单独书面同意

D.集体授权

【答案】C

5.网点服务礼仪“三声服务”不包括：

A.来有迎声

B.问有答声

C.错有道歉声

D.走有送声

【答案】C

6.理财经理在向65岁以上客户销售R4等级基金时，必须完成的合规动作是：

A.让客户手写“自愿购买”四字

B.进行风险匹配并双录

C.由支行行长签字豁免

D.降低风险等级至R2

【答案】B

7.关于反商业贿赂，下列表述正确的是：

A.可以赠送客户200元购物卡作为节日问候

B.经批准可赠送市场价值150元的企业宣传册

C.为促成贷款可代客户支付评估费

D.向监管机构工作人员提供交通补贴属正常维护

【答案】B

8.员工发现系统漏洞导致客户信息批量泄露，应第一时间：

A.在朋友圈提醒客户

B.向直属领导及信息科技风险双线报告

C.等待总行统一公告

D.自行修补后不上报

【答案】B

9.根据《银行业营业网点文明规范服务评价指标》，营业大厅必须配备的便民设施不包括：

A.轮椅

B.盲文业务指南

C.婴儿车

D.雨伞

【答案】C

10.柜员在办理现金支取10万元时，必须：

A.电话核实大额交易报告

B.核对并摘录资金来源

C.进行人脸识别并联网核查

D.提示客户可预约零钞

【答案】C

11.员工私人账户与客户发生资金往来，金额达到多少即触发“员工异常交易”监测？

A.单笔1万元

B.单笔5万元

C.单笔10万元

D.单笔50万元

【答案】B

12.网点每日安全巡查的最低频次为：

A.1次

B.2次

C.3次

D.4次

【答案】B

13.对公客户CCS等级为“高风险”，办理跨境汇款须：

A.直接拒绝

B.经一级分行合规部审批

C.提高手续费继续办理

D.由客户经理写情况说明即可

【答案】B

14.下列哪项属于“违规代客操作”？

A.指导客户使用自助机具

B.代客户输入网银密码

C.提示客户阅读风险提示

D.协助客户复印身份证

【答案】B

15.员工离职交接时，涉及客户资料的电子文件应：

A.拷贝至私人U盘留底

B.删除后清空回收站即可

C.交指定管理员并登记销毁

D.发送到自己邮箱备查

【答案】C

16.网点发生挤兑事件，支行行长首要采取的合规动作是：

A.关闭大门停止营业

B.向地方金融监管局报告

C.启动流动性风险应急预案并上报总行

D.让客户排队取号

【答案】C

17.理财“双录”视频保存期限自产品到期兑付后起算不少于：

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】C

18.员工佩戴工牌标准，正确的是：

A.正面朝外，上沿与左胸口袋平行

B.反面朝外保护隐私

C.可用卡通贴纸遮挡照片

D.实习人员可不佩戴

【答案】A

19.客户投诉处理时限，一般类投诉应在多少日内答复？

A.1日

B.3日

C.7日

D.15日

【答案】B

20.下列哪项属于“制裁名单”监测范畴？

A.联合国安理会1267委员会名单

B.福布斯富豪榜

C.胡润慈善榜

D.地方税务局欠税公告

【答案】A

21.员工发现同事私自查询明星客户账户