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2026年初级债券承销员资格考试大纲含答案

一、单项选择题（共20题，每题1分，计20分）

1.下列哪项不属于我国债券市场的主要参与者？

A.主承销商

B.证券登记结算公司

C.保险公司

D.基金管理公司

2.企业债券与公司债券的主要区别在于？

A.发行利率

B.发行人资格

C.信用评级方式

D.还款方式

3.以下哪种债券属于无记名债券？

A.记账式国债

B.电子式储蓄国债

C.可转换债券

D.贴现债券

4.债券的信用评级中，AAA级表示？

A.偿付能力极强

B.偿付能力一般

C.偿付能力较弱

D.偿付能力极弱

5.我国债券发行的注册制改革主要针对？

A.政府债券

B.企业债券

C.公司债券

D.央行票据

6.债券的到期收益率（YTM）是？

A.持有期间的收益率

B.一次性实现的收益率

C.持有至到期时的平均收益率

D.短期收益率

7.以下哪种债券属于浮动利率债券？

A.固定利率国债

B.可转换债券

C.汇率挂钩债券

D.信用债

8.债券的票面利率与市场利率不一致时，债券的发行价格会？

A.高于面值

B.低于面值

C.等于面值

D.不确定

9.我国债券市场的托管结算机构主要是？

A.中国人民银行

B.中国证券登记结算有限责任公司

C.中国外汇交易中心

D.中国债券信息网

10.以下哪种债券的发行不需要经过证监会审批？

A.公司债券

B.企业债券

C.政府债券

D.央行票据

11.债券的信用风险是指？

A.利率风险

B.流动性风险

C.违约风险

D.经营风险

12.以下哪种债券属于附息债券？

A.贴现债券

B.可转债

C.永续债

D.记账式国债

13.债券的久期是衡量？

A.利率风险的指标

B.流动性的指标

C.信用风险的指标

D.经营风险的指标

14.我国企业债券的发行利率上限由谁规定？

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.国家发改委

D.中国外汇交易中心

15.以下哪种债券属于金融债券？

A.政府债券

B.企业债券

C.证券公司债券

D.公司债券

16.债券的发行承销过程中，主承销商的主要职责是？

A.信用评级

B.市场推广

C.托管结算

D.信用增级

17.我国债券市场的投资者类型不包括？

A.机构投资者

B.个人投资者

C.外国投资者

D.政府投资者

18.债券的提前赎回条款是指？

A.发行人有权提前赎回债券

B.投资者有权提前赎回债券

C.债券持有人有权提前兑付

D.债券利率提前调整

19.以下哪种债券属于次级债券？

A.资产支持证券

B.永续债

C.超短期融资券

D.次级债

20.我国债券市场的信息披露主要依据？

A.《公司法》

B.《证券法》

C.《企业债券管理条例》

D.《上市公司信息披露管理办法》

二、多项选择题（共10题，每题2分，计20分）

1.以下哪些属于我国债券市场的发行方式？

A.认购招标

B.询价发行

C.余额包销

D.竞价发行

2.债券的信用风险主要受哪些因素影响？

A.发行人资质

B.市场利率

C.经济环境

D.债券条款

3.以下哪些属于我国债券市场的投资者？

A.商业银行

B.保险公司

C.基金公司

D.个人投资者

4.债券的流动性风险是指？

A.无法按合理价格变现

B.利率风险

C.信用风险

D.无法按时兑付

5.以下哪些属于我国债券市场的监管机构？

A.中国人民银行

B.中国证监会

C.国家发改委

D.中国外汇交易中心

6.债券的发行承销过程中，承销团的主要作用是？

A.分散风险

B.提高发行效率

C.保障发行成功

D.降低发行成本

7.以下哪些属于债券的发行条款？

A.票面利率

B.到期期限

C.信用评级

D.还款方式

8.债券的利率风险是指？

A.利率变动导致债券价格变动

B.信用风险

C.流动性风险

D.经营风险

9.以下哪些属于我国债券市场的创新产品？

A.资产支持证券

B.可转换债券

C.永续债

D.超短期融资券

10.债券的信用增级方式包括？

A.第三方担保

B.超额抵押

C.分离交易

D.信用证

三、判断题（共10题，每题1分，计10分）

1.所有债券的发行利率都必须经过监管机构审批。

（×）

2.无记名债券的持有人享有与记名债券相同的权利。

（√）

3.债券的到期收益率一定高于票面利率。

（×）

4.我国企业债券的发行利率上限低于公司债券。

（√）

5.债券的信用评级越高，发行利率越高。

（×）

6.债券的久期越长，利