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2025年证券从业《基金销售资格》试卷

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题（下列选项中，只有一项符合题意）

1.下列关于基金销售机构的说法中，错误的是（）。

A.基金销售机构应当建立健全基金销售业务管理制度和风险控制措施

B.基金销售机构从事基金销售活动，应当取得基金销售业务资格

C.任何机构或个人均可以依法从事基金销售活动

D.基金销售机构应当为基金份额持有人保守秘密

2.下列不属于基金销售适用性基本要求的是（）。

A.建立完善的基金销售适当性管理制度

B.严格遵循基金销售业务流程

C.将合适的产品销售给合适的投资者

D.定期对基金产品进行风险评级

3.基金宣传推介材料中，关于基金过往业绩的表述，以下正确的是（）。

A.可以预测基金的未来业绩

B.应当真实、准确，与基金合同、招募说明书等相符

C.可以夸大或者片面宣传基金业绩

D.无需标明数据来源

4.下列关于货币市场基金风险的表述中，错误的是（）。

A.流动性风险相对较低

B.利率风险存在

C.变现风险较高

D.信用风险较低

5.投资者教育的主要目的是（）。

A.推销特定的基金产品

B.提高投资者识别投资风险和了解自身风险承受能力的能力

C.确保投资者获得高额回报

D.替代基金销售人员的专业建议

6.基金销售机构对基金销售人员的培训，至少每年进行（）次。

A.1

B.2

C.3

D.4

7.基金份额净值公告通常在（）披露。

A.基金交易日的上午

B.基金交易日的下午

C.基金交易次日

D.基金交易前一交易日

8.下列行为中，不属于基金销售行为规范的是（）。

A.未经中国证监会批准，擅自设立基金销售机构

B.基金销售机构按照基金合同和招募说明书办理基金份额的认购、申购和赎回

C.对基金销售费用进行不实宣传

D.基金销售机构按照基金合同约定，及时、足额向基金份额持有人支付赎回款项

9.QDII基金主要投资于（）。

A.中国内地上市的股票、债券

B.中国香港、美国等境外市场的股票、债券等资产

C.中国内地货币市场工具

D.中国内地房地产、股权等非标准化资产

10.基金合同是规定基金运作方式、明确基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利义务关系的基本法律文件，此说法（）。

A.错误

B.正确

11.下列关于基金销售费用计提和使用的表述中，错误的是（）。

A.基金销售费用应当符合中国证监会的规定

B.基金销售费用归基金管理人所有

C.基金销售费用应当单独核算

D.基金销售费用用于基金销售机构的经营活动

12.投资者风险承受能力评估结果通常分为（）等级。

A.三

B.四

C.五

D.六

13.基金信息披露的实质性原则包括（）。

A.准确性、完整性、及时性、公平性

B.准确性、完整性、及时性、有效性

C.真实性、准确性、完整性、及时性、公平性

D.真实性、准确性、完整性、及时性、有效性

14.基金募集期间募集的资金属于（）。

A.基金资产

B.基金管理人财产

C.基金托管人财产

D.基金销售机构财产

15.下列关于基金份额赎回的表述中，错误的是（）。

A.投资者可以通过基金管理人或其指定的销售机构办理基金份额赎回

B.基金份额持有人可以随时要求赎回其持有的全部或者部分基金份额

C.基金管理人应当自受理基金份额赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项

D.基金份额的赎回价格以赎回申请提交当日基金份额净值为基础计算

二、多项选择题（下列选项中，至少有两项符合题意）

1.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循的原则包括（）。

A.客户适当性原则

B.公开透明原则

C.勤勉尽责原则

D.合规经营原则

E.利益冲突优先原则

2.下列关于基金风险等级划分的表述中，正确的有（）。

A.基金风险等级由基金管理人进行划分

B.基金风险等级至少应划分为C1、C2、C3、C4、C5五个等级

C.基金风险