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2025年服务合规管理试题及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项的字母填在括号内）

1.根据《银行业金融机构消费者权益保护管理办法》，下列哪一项不属于消费者金融信息的范畴？（）

A.个人身份信息

B.个人财产信息

C.个人社交账号密码

D.个人账户信息

答案：C

2.某商业银行在2024年因未按监管要求对高风险客户开展强化尽职调查，被银保监会处以罚款。该处罚依据的主要监管文件是（）

A.《商业银行法》

B.《反洗钱法》

C.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》

D.《消费者权益保护法》

答案：C

3.在个人信息处理活动中，银行处理不满十四周岁未成年人个人信息时，应当取得谁的同意？（）

A.未成年人本人

B.未成年人的班主任

C.未成年人的监护人

D.未成年人所在学校

答案：C

4.某银行客服中心在电话营销过程中，未按“双录”要求保存完整录音录像资料，该行为违反了下列哪项监管规定？（）

A.《银行业金融机构销售行为管理办法》

B.《银行业金融机构从业人员行为管理办法》

C.《银行业金融机构消费者权益保护管理办法》

D.《商业银行内部控制指引》

答案：A

5.根据《个人信息保护法》，个人信息处理者应当采取必要措施确保个人信息安全，防止未经授权的访问以及个人信息的泄露、篡改、丢失。下列哪项措施不属于“必要措施”？（）

A.加密存储

B.最小权限访问控制

C.定期删除所有日志

D.去标识化处理

答案：C

6.某银行在2025年1月上线新版手机银行，因隐私政策文本冗长晦涩，被央行点名通报。该通报援引的条款出自（）

A.《个人信息保护法》第十七条

B.《网络安全法》第四十二条

C.《消费者权益保护法》第二十九条

D.《银行业金融机构消费者权益保护管理办法》第十一条

答案：A

7.银行在开展代销保险业务时，应当向客户披露的信息不包括（）

A.保险公司名称

B.保险产品备案号

C.保险销售人员婚姻状况

D.犹豫期起算时间及退保损失

答案：C

8.某银行网点在2024年12月因“飞单”销售非本行理财产品被客户投诉，监管部门最终认定其违反的合规底线是（）

A.适当性义务

B.信息披露义务

C.产品准入管理

D.全员营销考核机制

答案：C

9.根据《银行保险机构消费者权益保护监管评价办法》，监管评价结果分为几个等级？（）

A.三级

B.四级

C.五级

D.六级

答案：C

10.银行在收集客户人脸信息时，下列做法符合“最小必要”原则的是（）

A.每次登录均强制刷脸

B.将人脸信息用于精准营销

C.仅在高风险交易环节触发刷脸

D.把人脸信息同步给合作电商平台

答案：C

11.某银行信用卡中心在客户逾期后，将其个人信息提供给外包催收公司，但未记录具体提供字段及用途，该行为主要违反（）

A.《个人信息保护法》第九条

B.《征信业管理条例》第十三条

C.《银行业金融机构消费者权益保护管理办法》第二十五条

D.《商业银行信用卡业务监督管理办法》第五十条

答案：A

12.银行在开展跨境数据传输时，应首先完成的安全评估是（）

A.等保2.0测评

B.数据出境安全评估

C.ISO27001认证

D.支付业务设施检测

答案：B

13.某银行因系统升级导致客户短信验证码延迟，引发大面积投诉，该行应在多长时间内向银保监会报告重大突发事件？（）

A.1小时

B.2小时

C.4小时

D.24小时

答案：B

14.银行在网点销售专区必须公示的“双录”要素不包括（）

A.产品风险提示

B.销售人员执业登记编号

C.客户资产规模

D.投诉电话

答案：C

15.某银行员工私自查询并截图客户交易流水发送给朋友，该行为涉嫌触犯（）

A.《个人信息保护法》第六十七条

B.《商业银行法》第五十三条

C.《刑法》第二百五十三条之一

D.《反不正当竞争法》

答案：C

16.银行对公客户经理在营销过程中承诺“保本高收益”，被监管认定为误导宣传，其直接责任人将被记入（）

A.银行业从业人员处罚信息库

B.人民银行征信系统

C.国家企业信用信息公示系统

D.证券期货市场诚信档案

答案：A

17.银行在客户APP内嵌入第三方SDK用于统计日活，但未在隐