金融机构合规管理工作方案(2025年版).docx

金融机构合规管理工作方案(2025年版)

一、合规管理体系优化目标与基本原则

2025年合规管理工作以“全面覆盖、动态适配、科技赋能、文化驱动”为核心导向，目标是构建与机构战略发展、业务创新、风险特征相匹配的现代化合规管理体系，实现合规要求与业务流程深度融合，合规风险识别、评估、处置的全周期管控能力显著提升，监管合规达标率保持100%，重大合规风险事件“零发生”，客户投诉中因合规问题引发的占比降至3%以下。

基本原则包括：一是战略协同，将合规要求嵌入机构发展规划、绩效考核、资源配置全链条；二是问题导向，聚焦监管检查、内部审计、客户投诉暴露的高频问题，针对性完善管控措施；三是科技引领，