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2025年银行业专业人员职业资格(初级)考试实战演练与冲刺试卷

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.以下哪项不属于银行业金融机构的监管主体？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

2.银行在吸收存款时，以下哪项不属于存款的种类？()

A.活期存款

B.定期存款

C.通知存款

D.贷款

3.关于银行业金融机构的反洗钱制度，以下哪项说法是错误的？()

A.银行业金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度

B.银行业金融机构应当对客户身份进行严格审查

C.银行业金融机构应当对可疑交易进行报告

D.银行业金融机构的反洗钱工作由董事会直接负责

4.以下哪项不属于银行间债券市场的参与者？()

A.中央国债登记结算有限责任公司

B.中国银行

C.中国证监会

D.全国银行间同业拆借中心

5.银行业金融机构应当如何处理客户投诉？()

A.忽略客户投诉

B.建立客户投诉处理机制

C.对客户投诉不予回应

D.将客户投诉转嫁给其他部门

6.以下哪项不属于银行理财产品的主要风险？()

A.流动性风险

B.市场风险

C.信用风险

D.运营风险

7.银行在开展跨境业务时，以下哪项不是反洗钱措施？()

A.客户身份识别

B.跨境交易监测

C.信息披露

D.交易限制

8.银行业金融机构应当如何保护客户个人信息？()

A.建立客户信息保护制度

B.对客户信息进行公开

C.将客户信息用于非授权用途

D.不对客户信息进行加密存储

9.以下哪项不属于银行业金融机构的风险管理工具？()

A.内部控制

B.风险评估

C.风险预警

D.财务报表

二、多选题(共5题)

10.银行业金融机构在风险管理方面应遵循的原则包括以下哪些？()

A.全面性原则

B.实质性原则

C.预防性原则

D.合规性原则

11.银行业金融机构在开展业务时，以下哪些属于反洗钱工作内容？()

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.大额交易和可疑交易报告

D.保密原则

12.银行业金融机构内部控制的目标包括以下哪些？()

A.保证业务经营的合法合规性

B.提高经营效率和效果

C.保护资产安全完整

D.提高市场竞争力

13.银行理财产品的主要风险包括以下哪些？()

A.流动性风险

B.市场风险

C.信用风险

D.运营风险

14.银行业金融机构应当如何加强客户关系管理？()

A.建立客户档案

B.定期回访客户

C.提供个性化服务

D.保密客户信息

三、填空题(共5题)

15.银行业金融机构的资本充足率应当不低于__。

16.银行业金融机构在开展反洗钱工作时，应当建立健全__。

17.银行业金融机构在处理客户投诉时，应当遵循__原则。

18.银行业金融机构应当对客户身份进行识别，核实客户身份信息的真实性、准确性、完整性，并妥善保存__。

19.银行业金融机构应当将大额交易和__交易报告中国人民银行反洗钱监测分析中心。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构的董事会负责反洗钱工作的具体执行。()

A.正确B.错误

21.银行业金融机构在客户身份识别过程中，可以仅根据客户的自我声明进行身份核实。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构在开展业务时，对客户信息有保密义务，不得向任何第三方透露。()

A.正确B.错误

23.银行业金融机构的内部控制制度应当涵盖所有业务领域和操作环节。()

A.正确B.错误

24.银行业金融机构的反洗钱工作只针对跨境交易。()

A.正确B.错误

五、简单题(共5题)

25.请简述银行业金融机构在反洗钱工作中客户身份识别的流程。

26.银行业金融机构如何进行风险控制，以降低操作风险？

27.请解释什么是流动性风险，以及为什么它是银行业金融机构的重要风险之一？

28.银行业金融机构如何通过内部控制来提高风险管理水平？

29.请说明银行业金融机构在制定薪酬激励政策时，如何平衡风险与激励的关系。

2025年银行业专业人员职业资格(初级)考试实战演练与冲刺试卷

一、单选题(共10题)

1.【答案】C

【解析】中国证券