2025年银行业专业人员职业资格考试(初级)银行业法律法规与综合能力专项.docxVIP

2025年银行业专业人员职业资格考试(初级)银行业法律法规与综合能力专项

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.银行业金融机构在开展业务过程中，以下哪项行为违反了反洗钱法规？()

A.对客户身份进行严格审查

B.建立客户身份识别制度

C.接受匿名或虚假身份的客户存款

D.实施客户交易和关系管理

2.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪种合同属于无效合同？()

A.无效合同

B.可变更合同

C.可撤销合同

D.有效合同

3.银行业从业人员在处理业务时，以下哪项行为违反了诚信原则？()

A.保守客户隐私

B.公正处理业务

C.收受客户礼品

D.提供真实信息

4.在银行业务中，以下哪种行为属于非法集资？()

A.发行公司债券

B.采取公开募集方式募集资金

C.通过银行渠道吸收存款

D.未经批准向社会公众募集资金

5.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的注册资本最低限额为多少？()

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.3亿元人民币

D.5亿元人民币

6.银行业从业人员在处理业务时，以下哪种行为违反了保密原则？()

A.未经授权不泄露客户信息

B.向客户透露业务机密

C.保守银行内部信息

D.在合规范围内与客户沟通

7.在银行业务中，以下哪种贷款属于个人消费贷款？()

A.经营贷款

B.按揭贷款

C.个人助学贷款

D.企业贷款

8.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱义务主体？()

A.银行机构

B.证券公司

C.个人

D.保险公司

9.银行业从业人员在处理业务时，以下哪种行为违反了合规原则？()

A.遵守法律法规

B.实施内部规章制度

C.违反法律法规进行业务操作

D.遵守职业道德

二、多选题(共5题)

10.以下哪些属于银行业金融机构反洗钱工作的基本要求？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.加强员工反洗钱知识培训

C.实施客户身份识别制度

D.不得与反洗钱监管机构合作

11.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的负债业务主要包括哪些？()

A.活期存款

B.定期存款

C.金融机构借款

D.发放贷款

12.银行业从业人员在处理业务时，以下哪些行为符合职业道德规范？()

A.诚信为本，公平公正

B.专业胜任，勤勉尽职

C.客户至上，服务至上

D.违法违规，损害客户利益

13.以下哪些属于银行业金融机构内部控制的主要内容？()

A.风险评估与控制

B.内部审计

C.信息科技管理

D.人力资源管理

14.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构有哪些监管职责？()

A.制定和发布监管规则和标准

B.监督银行业金融机构的合规经营

C.对银行业金融机构进行检查和调查

D.对违规行为进行处罚

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。国务院银行业监督管理机构可以设立派出机构，按照国务院银行业监督管理机构的授权，负责对____地区银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。

16.银行业金融机构应当按照规定建立健全____，加强内部管理，防范和化解金融风险。

17.银行业从业人员在处理业务时，应当遵守____，维护银行和客户的合法权益。

18.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当依法履行反洗钱义务，建立健全反洗钱内部控制制度，加强____，防范和打击洗钱活动。

19.银行业金融机构的注册资本最低限额为____元人民币，注册资本应当是实缴资本。

四、判断题(共5题)

20.银行业金融机构在办理业务时，可以不进行客户身份识别。()

A.正确B.错误

21.银行业从业人员在处理业务时，可以接受客户的任何形式的礼品。()

A.正确B.错误

22.银行业金融机构的内部控制制度只需要在机构内部实施，无需对外公开。()

A.正确B.错误

23.银行业从业人员在业务活动中，可以违反法律法规，只要不损害客户利益即可。()

A.正确B.错误

24.银行业监督管理机构对银行业金融机构的检查和调查可以不公开进行。()

A.正确B