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2025年合规风险管控与合规培训课程试卷及答案

一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）

1.根据《银行业金融机构合规管理办法》（2024修订），董事会下设的合规管理委员会至少每（）召开一次会议，并形成书面决议。

A.月??B.季度??C.半年??D.年

答案：B

2.某城商行理财经理在朋友圈发布“保本高收益”产品信息，未提示风险，该行为最可能触发下列哪类合规风险？

A.反洗钱风险??B.销售适当性风险??C.利率风险??D.国别风险

答案：B

3.2025年3月1日起施行的《个人信息出境标准合同办法》要求，个人信息处理者应当在标准合同生效之日起（）个工作日内向省级以上网信部门备案。

A.5??B.10??C.15??D.30

答案：B

4.关于“长臂管辖”原则，下列表述正确的是（）。

A.仅适用于美国SEC对中概股的监管??B.以行为效果发生地作为连接点

C.必须以当事人国籍为连接点??D.中国法院无权援引

答案：B

5.某券商因未履行可疑交易报告义务被央行处以400万元罚款，该处罚信息应在（）向社会公示。

A.处罚作出之日起3日内??B.处罚作出之日起7日内

C.处罚作出之日起10日内??D.无需公示

答案：B

6.按照《银行保险机构操作风险管理办法》（2025），“RACA”是指（）。

A.风险与控制自我评估??B.风险调整资本收益

C.风险加权资产??D.风险合规审计

答案：A

7.下列哪一项不属于2025版《合规风险热图》中“高影响、高概率”区域？

A.生成式AI输出误导客户??B.数字人民币钱包匿名超限

C.绿色债券漂绿??D.银行网点现金短款

答案：D

8.某基金公司使用ChatGPT撰写债券募集说明书，未人工复核，导致数据错误，该情形最符合哪项合规失效动因？

A.治理缺失??B.人员不胜任??C.技术失控??D.外部欺诈

答案：C

9.2025年《反不正当竞争法》修订草案新增“算法歧视”条款，其最高罚款额度为上一年度销售额的（）。

A.1%??B.3%??C.5%??D.10%

答案：C

10.某跨国集团拟依据《欧盟供应链尽职调查指令》（CSDDD）建立合规体系，其中国子公司需对（）层供应商开展人权尽调。

A.第一??B.第二??C.第三??D.全链条

答案：B

11.按照《数据安全法》，金融机构处理“重要数据”应当（）进行风险评估。

A.每半年??B.每年??C.每两年??D.无需评估

答案：B

12.2025年央行发布的《人工智能金融应用合规指引》要求，模型训练数据保存期限不少于（）。

A.1年??B.3年??C.5年??D.10年

答案：C

13.某银行将反洗钱监测模型外包给第三方科技公司，未在合同中约定数据删除条款，该行为违反的合规义务是（）。

A.最小必要原则??B.透明原则??C.可问责原则??D.公平原则

答案：A

14.关于“合规文化成熟度模型”（CCMM）2025版，下列哪项属于Level4“可预测”阶段特征？

A.员工被动接受培训??B.合规指标纳入高管绩效

C.合规风险实时预警??D.合规创新成为竞争优势

答案：C

15.某保险公司使用人脸识别核保，未提供非人脸识别替代方案，被消费者起诉，法院最可能援引的法律是（）。

A.《个人信息保护法》第16条??B.《保险法》第32条

C.《消费者权益保护法》第9条??D.《网络安全法》第42条

答案：A

16.2025年《上市公司可持续发展报告指引》要求，温室气体范围三排放数据应当经过（）鉴证。

A.会计师事务所??B.第三方专业机构??C.环保部门??D.交易所

答案：B

17.某券商研究所分析师在未标注“AI生成”情况下发布研报，被证监局出具警示函，其直接违反的是（）。

A.《发布证券研究报告暂行规定》第8条??B.《证券法》第56条

C.《人工智能生成内容标识办法》第5条??D.《广告法》第4条

答案：C

18.按照《金融消费者权益保护实施办法》，投诉处理时限最长不得超过（）日。

A.7??B.15??C.30??D.60

答案：C

19.2025年新版《巴塞尔协议III》将操作风险资本计量方法统一为（）。

A.基本指标法??B.标准法??