市资源县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附参考答案(培.docxVIP

市资源县中级银行从业资格法律法规与综合能力考试题库附参考答案(培

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理业务时，应当遵循的原则是？()

A.利益最大化原则

B.便捷性原则

C.公平竞争原则

D.保密性原则

2.以下哪项不属于银行贷款的五级分类？()

A.正常类贷款

B.关注类贷款

C.次级类贷款

D.可疑类贷款

E.损失类贷款

F.紧急贷款

3.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当具备的条件是？()

A.具有良好的品行和业务能力

B.具有金融从业资格

C.具有大学本科以上学历

D.具有五年以上金融从业经验

4.以下哪项不属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券投资业务

D.代理业务

5.银行在办理信用卡业务时，应当对持卡人的信用状况进行审查，以下哪项不属于审查内容？()

A.持卡人的收入水平

B.持卡人的信用记录

C.持卡人的年龄

D.持卡人的职业

6.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的要件包括哪些？()

A.合意、标的、数量、质量、价款或者报酬、履行期限、履行地点和方式、违约责任

B.合意、标的、数量、质量、价款或者报酬、履行期限、履行地点和方式

C.合意、标的、数量、质量、价款或者报酬

D.合意、标的、数量

7.银行在办理外汇业务时，应当遵守的原则是？()

A.自由兑换原则

B.限额管理原则

C.稳定汇率原则

D.保密性原则

8.以下哪项不属于银行业金融机构的监管措施？()

A.信息披露监管

B.风险监管

C.资本充足率监管

D.财务审计

9.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行的经营范围包括哪些？()

A.吸收公众存款、发放贷款、办理国内外结算、发行金融债券、代理发行、代理兑付、承销政府债券、买卖政府债券、金融衍生品交易、从事银行卡业务、提供信用证服务及担保、代理收付款项及代理保险业务、提供保管箱服务、经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务

B.吸收公众存款、发放贷款、办理国内外结算、发行金融债券、代理发行、代理兑付、承销政府债券、买卖政府债券、金融衍生品交易、从事银行卡业务、提供信用证服务及担保、代理收付款项及代理保险业务、提供保管箱服务

C.吸收公众存款、发放贷款、办理国内外结算、发行金融债券、代理发行、代理兑付、承销政府债券、买卖政府债券、金融衍生品交易、从事银行卡业务、提供信用证服务及担保、代理收付款项及代理保险业务

D.吸收公众存款、发放贷款、办理国内外结算、发行金融债券、代理发行、代理兑付、承销政府债券、买卖政府债券

10.以下哪项不属于银行反洗钱工作的主要内容？()

A.客户身份识别

B.客户身份资料和交易记录保存

C.风险评估和客户分类

D.银行内部审计

二、多选题(共5题)

11.商业银行在办理个人贷款业务时，应当对以下哪些因素进行审查？()

A.贷款人的信用记录

B.贷款人的收入水平

C.贷款人的职业稳定性

D.贷款用途的合规性

E.贷款担保的充分性

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业金融机构的监管机构包括哪些？()

A.中国人民银行

B.中国银行业监督管理委员会

C.地方银监局

D.工商行政管理局

E.证监会

13.以下哪些属于商业银行的负债业务？()

A.存款业务

B.贷款业务

C.证券投资业务

D.代理收付款项

E.结算业务

14.根据《中华人民共和国合同法》，合同的生效要件包括哪些？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.主体合格

C.合意

D.标的确定

E.不违反法律和社会公共利益

15.以下哪些行为属于银行业金融机构的反洗钱义务？()

A.建立健全反洗钱内部控制制度

B.对客户进行身份识别和尽职调查

C.对大额交易和可疑交易进行报告

D.提供客户账户信息给执法机关

E.限制客户交易权限

三、填空题(共5题)

16.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业金融机构的董事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和其他金融监管规定，对银行经营管理中损害银行利益的行为予以制止，并及时向银行业监督管理机构报告。这里的‘其他金融监管规定’主要是指______。

17.根据《中华人民共和国合同法》，合同是平等主体的自然人、法人、其他组织之间设立、变更、终止民事权利义务关系的______。

18.商业银行在办理贷款业务时，应当对贷款人的收入水平、信用状况、______等因素进行审查，以确保贷款的